MALİ DURUM, KÂRLILIK VE BORÇ ÖDEME GÜCÜNE İLİŞKİN DEĞERLENDİRME

TEB’in Bankacılık Düzenleme ve Denetleme Kurumu düzenlemeleri çerçevesinde hazırlanan mali tabloları değerlendirildiğinde;

Kârlılık ve verimlilik odaklı stratejiler doğrultusunda TEB’in 2017 yılı vergi sonrası kârı %13 artışla 1,069 milyon TL’ye ulaşmış ve özkaynak kârlılığı %13.4 olarak gerçekleşmiştir.

Banka 2017 yılında aktif büyüklüğünü %8 artışla 85,758 milyon TL’ye çıkartırken, toplam kredilerini %12 civarında büyüterek 63.3 milyar TL seviyesine getirmiş ve bu bağlamda bireysel ve tüzel müşterilerine verdiği desteği azami düzeyde devam ettirmiştir. Daha geniş bir müşteri tabanına hizmet verme stratejisi dahilinde, bireysel krediler 15.8 milyar TL’ye ulaşmıştır. TEB’in ülke ekonomisine verdiği düzenli desteğin en önemli göstergelerinden olan KOBİ, Ticari ve Kurumsal müşterilere verilen krediler 46.8 milyar TL ile Banka’nın canlı kredi portföyünün %74’ünü oluşturmaktadır.

TEB 2017 sonu itibarıyla topladığı mevduatın tamamını krediye dönüştürmüş ve yılı %114’lük Kredi/Mevduat oranı ile tamamlamıştır. Banka’nın fonlama ihtiyacının büyük bir bölümünü karşılayan vadeli mevduat hacmi %9 oranında artarak toplam mevduatın bilanço pasifi içindeki payı %65 olmuştur. Diğer taraftan vadesiz mevduatlar da 9.50 milyar TL seviyesine ulaşmış ve fonlama maliyeti açısından Banka’ya önemli bir katkı sağlamıştır.

TEB, 7 Eylül 2017 günü sendikasyon kredisini yenileyerek, 385 milyon Euro ve 85 milyon ABD doları olmak üzere 367 gün vadeli; 75 milyon ABD doları tutarı da 2 yıl 30 gün vadeli olmak üzere sendikasyon kredisi sağlanması amacıyla 25 uluslararası bankanın katılımı ile kredi anlaşması imzalamıştır.

Sendikasyon kredisinin 367 gün vadeli kısmı için faiz maliyeti sırasıyla Euribor artı %0.85 ve LIBOR artı %0.95 olarak gerçekleşmiştir. Genel dış ticaretin finansmanı amaçlı kullanılacak olan 2 yıl 30 gün vadeli kredinin toplam maliyeti LIBOR + %1.90’dır.

Fonlama kaynaklarının çeşitlendirilmesi ve yatırımcılara mevduat haricinde alternatif ürünler sunulması çalışmaları kapsamında Mayıs 2017’de 302.9 milyon TL nominal tutarlı 148 gün vadeli, Haziran 2017’de 189.3 milyon TL nominal tutarlı 153 gün vadeli, Temmuz 2017’de 202.5 milyon TL nominal tutarlı 119 gün vadeli, Ağustos 2017’de 142.5 milyon TL nominal tutarlı 111 gün vadeli, Ekim 2017’de 450 milyon TL nominal tutarlı 111 gün vadeli, Kasım 2017’de 370.3 milyon TL nominal tutarlı 106 gün vadeli, 199.1 milyon TL nominal tutarlı 105 gün vadeli, 7,7 milyon TL nominal tutarlı 168 gün vadeli ve Aralık 2017’de 300 milyon TL nominal tutarlı 112 gün vadeli olmak üzere yurt içi piyasalarda toplam 2.16 milyar TL nominal tutarlı Türk Ekonomi Bankası bonosu halka arz edilmiştir.