TEB’DE FAALİYET GÖSTEREN KOMİTELER

Yönetim Kurulu ve Komite Üyelerinin İlgili Toplantılara Katılımları Hakkında Bilgiler:

31.12.2017 tarihi itibarıyla Yönetim Kurulu tarafından 179 karar alınmıştır. Yönetim Kurulu üyelerinin ve Komite üyelerinin toplantılara katılımı yeterli düzeyde olmuştur.

ÜST İCRA KOMİTESİ

Komitenin Sorumlulukları: TEB Yönetim Kurulu’nun adına ve onun talimatlarına uygun olarak, TEB ve TEB Grubu’nun işletme performansını yakından gözetim ve takip etme

KREDİ KOMİTESİ

Komitenin Sorumlulukları: Komite yetki limitlerine giren kredilerin değerlendirilmesi ve onaylanması

RİSK POLİTİKALARI KOMİTESİ

Komitenin Sorumlulukları:

• Kredi riski ve diğer risk türleri için genel risk yönetimi stratejilerinin onaylanması,
• Kredi politikaları dokümanlarının yapılan değişikliklerle birlikte onaylanması ve gerektiğinde Yönetim Kurulu onayına sunulması,
• Risk portföylerinin gözden geçirilmesi.

DENETİM KOMİTESİ

Komitenin Sorumlulukları:

• Yönetim Kurulu adına bankanın iç sistemlerinin etkinliğini ve yeterliliğini gözetmek,
• İç kontrol, iç denetim ve risk yönetimine ilişkin, mevzuata ve yönetim kurulunca onaylanan banka içi politika ve uygulama usullerine uyulup uyulmadığını gözetmek ve alınması gerekli görülen önlemler konusunda yönetim kuruluna önerilerde bulunmak,
• Üst düzey yönetim ve bağımsız denetçiler ile birlikte, bağımsız denetimin sonuçlarını, yıllık ve üçer aylık mali tablolar ile bunlara ilişkin dokümanları, bağımsız denetim raporunu değerlendirmek,
• Banka’nın sözleşme imzalayacağı derecelendirme kuruluşları, bilgi sistemleri denetimi yapanlar da dahil olmak üzere bağımsız denetim kuruluşları ve değerleme kuruluşları ile bunların yönetim kurulu başkan ve üyeleri, denetçileri, yöneticileri ve çalışanlarının Banka ile ilişkili faaliyetlerinde bağımsızlığını ve tahsis edilen kaynakların yeterliliğini değerlendirmek

SEÇİLİM VE MALİ HAKLAR KOMİTESİ

Komitenin Sorumlulukları:

• TEB A.Ş.’nin faaliyetlerinin kapsamı, yapısı, stratejileri, uzun vadeli hedefleri ile risk yönetim politikalarına uyumlu, aşırı risk alımını önleyici ve etkin risk yönetimine katkı sağlayıcı Bankacılık Düzenleme ve Denetleme Kurumu’nca (BDDK) 9 Haziran 2011 tarih ve 27959 sayılı Resmi Gazete’de yayımlanan “Bankaların Kurumsal Yönetim İlkelerine İlişkin Yönetmelikte Değişiklik Yapılmasına Dair Yönetmelik” ve “Bankalarda İyi Ücretlendirme Uygulamalarına İlişkin Rehber” kapsamında yazılı bir ücretlendirme politikasının oluşturulması,
• Ücretlendirme uygulamalarının (ücret, prim, ikramiye, ödül, yan menfaatler ve sosyal menfaatler dahil) belirlenmesi, izlenmesi ve denetlenmesi,
• Ücretlendirme politikası ve uygulamalarının risk yönetimi çerçevesinde değerlendirilmesine ilişkin önerilerinin her yıl Yönetim Kurulu’na sunulması,
• Çalışanların performansa bağlı teşvik ödemelerine ilişkin ölçütlerin belirlenmesi, bunların çalışanlara duyurulması ile bu ölçütlerin belirlenen standartlara ve özel görev sorumluluklarına göre düzenli olarak gözden geçirilmesi.
• Grup Direktörü ve üstü unvanlar için, organizasyon yapısı, norm, iş tanımları, yetki ve delegasyonların belirlenmesi ve onaylanması

UYUM KOMİTESİ

Komitenin Sorumlulukları:

• Uyum politikaları ve uygulamalarının gözetilmesi,
• Mevzuat değişikliklerinin takip edilmesi

KURUMSAL YÖNETİM KOMİTESİ

Komitenin Sorumlulukları:

Banka’nın kurumsal yönetim ilkelerine uyumunun izlenmesi, bu konuda iyileştirme çalışmalarında bulunulması ve Yönetim Kurulu’na öneriler sunulması.

AKTİF PASİF KOMİTESİ

Komitenin Sorumlulukları:

• TEB Grubu’nun Finansal Piyasalar aktivitesi ile ilgili olarak; sektör gelişimlerinin ve beklentilerinin değerlendirilmesi, stratejilerin belirlenmesi, piyasaların değerlendirilmesi ve benimsenecek taktikler ve alınacak risk büyüklüklerinin kararlaştırılması,
• Finansal gösterge raporlarının incelenmesi,
• Yurt içi ve yurt dışı piyasalardaki gelişmeler ve beklentilerin görüşülmesi,
• Pazarlama grupları genel sunumunun incelenmesi,
• Aktif/Pasif Yönetiminin sunumunun mevduat ve kredi yapısı açısından incelenmesi,
• İşkollarına özel fonlama maliyeti ve spread gelişiminin incelenmesi,
• Banka’nın haftalık bilanço-gelir/gider-kâr/zarar tabloları analizinin değerlendirilmesi.

YENİ ÜRÜN KOMİTESİ

Komitenin Sorumlulukları:

Yeni Ürün, Faaliyet ve Organizasyon Yönetmeliği kapsamında “yeni” olarak tanımlanan ürün, faaliyet ve organizasyonlara ilişkin kararların alınması.

PİYASA VE LİKİDİTE RİSK KOMİTESİ

Komitenin Sorumlulukları:

• Piyasa riskleri ve müşteri türev ürün risklerinin gözden geçirilmesi,
• Piyasa ve müşteri türev ürün risk politikalarının gözden geçirilmesi ve Yönetim Kurulu’na önerilmesi,
• Stres senaryolarının gözden geçirilmesi ve gerektiğinde değişiklik için Yönetim Kurulu’na öneri yapılması,
• Piyasa riski limitlerinin gözden geçirilmesi ve Yönetim Kurulu’na önerilmesi,
• Finansal Piyasalar, Aktif Pasif Yönetimi/Hazine, Mali İşler ve Grup Risk Yönetimi tarafından gerekli görülecek konuların görüşülmesi,
• Banka’nın likidite durumunun takip edilmesi; ödeme yükümlülüklerinin karşısında, Banka’nın ödeme güçlüğü çekmemesi için, borçlanma kapasitesini ve diğer olası kaynaklarının analiz ve takip edilmesi,
• Banka’nın maruz kaldığı faiz riskinin analiz ve takip edilmesi,
• Gerek faiz gerekse likidite riski ile ilgili limitlerin gözden geçirilmesi ve Yönetim Kurulu’na önerilmesi,
• Faiz ve likidite riski ile ilgili yönerge ve politikalar hazırlanması ve Risk Politikaları Komitesi’ne önerilmesi,
• Faiz, likidite, piyasa ve karşı taraf kredi riski ölçüm yöntemlerinin Risk Politikaları Komitesi’ne önerilmesi.