2018 FAALİYET RAPORU

PDF BNP PARIBAS GRUP İLETİŞİM ENGLISH

TÜRK EKONOMİ BANKASI'NDA 2018 YILININ DEĞERLENDİRİLMESİ

GENEL DEĞERLENDİRME

TEB’in 31 Aralık 2018 ve 31 Aralık 2017 tarihleri itibarıyla, temel büyüklükler açısından sektörden aldığı paylara ve bu paylardaki gelişime ilişkin göstergelere aşağıda yer verilmiştir.

Banka’nın 2017 yılı büyüklükleri esas alınarak yapılan 2018 yılı değerlendirmesinde;

• 2018 yılında toplam aktifleri %13 büyümüştür.
• Özkaynakları 9.739 milyon TL’ye ulaşmıştır.
• Toplam mevduatının bilanço içindeki payı %66 olmuştur.
• 2018 yılında toplam kredileri 64 milyar TL seviyesinde gerçekleşirken, ekonomiye ve müşterilerine sağladığı desteğin en önemli göstergesi olan krediler toplam aktiflerinin yüzde 65,9’unu oluşturmuştur.
• %4,15 olarak gerçekleşen takipteki krediler oranı, güçlü kredi politikaları ve özenli risk yaklaşımının bir sonucudur.
• Krediler/mevduat rasyosu %100, sermaye yeterliliği rasyosu %16,93, özkaynak kârlılığı %11,18 olarak gerçekleşmiştir.

TEB’İN SEKTÖRDEKİ KONUMU

(milyon TL)	31.12.2018
	TEB	Sektör	Banka’nın Payı (%)
Toplam Aktifler	96.997	3.867.135	2,51
Toplam Krediler	63.999	2.457.276	2,60
Toplam Mevduat	64.217	2.163.611	2,97
Şube Sayısı	503	11.565	4,35
Personel Sayısı	9.487	207.716	4,57

Kaynak (sektör rakamları için): BDDK Aylık Bülten Aralık 2018

 

ÖDÜLLER

TEB’in çalışmaları 2018 yılında da yurt içinde ve dışında takdir toplamış ve birçok ödül kazanmıştır.

BİREYSEL BANKACILIK
ÖDÜL	KATEGORİ / DERECE	ÜRÜN / HİZMET
Global Business Excellence Awards	Outstanding Comunity Initiative kategorisinde 1.	TEB Aile Akademisi
Altın Örümcek	Bankacılık&Finans Kategorisi - Mobil Uygulamada 1.	CEPTETEB
Altın Örümcek	En Erişebilir Mobil Uygulamada 1.	CEPTETEB
ÖZEL BANKACILIK
ÖDÜL	KATEGORİ / DERECE	ÜRÜN / HİZMET
Global Finance	Best Private Bank Turkey 2019
World Finance	Best Private Bank Turkey 2019
International Finance	Most Innovative Private Bank 2018
KURUMSAL BANKACILIK
ÖDÜL	KATEGORİ / DERECE	ÜRÜN / HİZMET
Asian Banking and Finance 2018	Turkey Cash Management Bank of the Year	Nakit Yönetimi
Best Business Awards	Best New Product /Service / TEB Tax Payment via SMS Account	Nakit Yönetimi
Euromoney 2018	Best Cash Management Service Quality  Bank  in Turkey	Nakit Yönetimi
Euromoney 2018	2nd Place “Market Leaders in Turkey»	Nakit Yönetimi
KOBİ BANKACILIĞI
ÖDÜL	KATEGORİ / DERECE	ÜRÜN / HİZMET
CSR EXCELLENCE AWARDS	Corporate Citizenship – Bronz Ödül	TEB KOBİ Danışmanlık Maraton Programı
Global Business Excellence Awards	Outstanding Event	TEB KOBİ Akademi Endüstri 4.0 Buluşmaları
Best Business Awards 2018	Best New Product	Benim Havam
Best Business Awards 2018	Best Customer Focus	Danışmanlık Maraton Programı
İNSAN KAYNAKLARI
ÖDÜL	KATEGORİ / DERECE	ÜRÜN / HİZMET
Top Employer	TOP EMPLOYER Türkiye ve Avrupa’nın en iyi işvereni 2018
MARKA VE İLETİŞİM
ÖDÜL	KATEGORİ / DERECE	ÜRÜN / HİZMET
IAB Mixx Türkiye	Mobil Kampanyalar / Bronz	We Are Tennis
Communicator Awards	Co creation/User generated content / Award of Distinction	We Are Tennis
Communicator Awards	Use of photography /images / Award of Distinction	We Are Tennis
Stevie Awards	Sales: Other  / Gold	We Are Tennis
Stevie Awards	Marketing Campaign of the Year - Entertainment & Sports / Silver	We Are Tennis
Stevie Awards	Communications or PR Campaign of the Year - Social Media Focused / Silver	We Are Tennis
Inflow	En İyi Sağlıklı Yaşam Influencer Kampanyası / Birincilik ödülü	We Are Tennis
Felis	Sosyal Medya Kampanyası / Başarı ödülü	We Are Tennis
Felis	Sosyal Medyada Ünlü Entegrasyonu / Felis Ödülü	We Are Tennis
Felis	Görsel Hikaye Anlatımı / Felis Ödülü	We Are Tennis
Felis	Gerçek Zamanlı Veri Kullanımı  / Başarı Ödülü	We Are Tennis
Felis	Yaratıcı Ünlü Kullanımı / Başarı Ödülü	We Are Tennis
Felis	Sosyal Medyada Ünlü, Influencer, Uzman Kullanımı / Başarı Ödülü	We Are Tennis
Felis	Finans ve Ekonomi Alanı / Başarı Ödülü	#ElAlemNeDer
Communicator Awards	Online Advertising-Social Media for Online Advertising & Marketing / AWARD OF EXCELLENCE WINNERS	#ElAlemNeDer
Communicator Awards	Film / Video-Social Issues / Responsibility for Film / Video / Television /AWARD OF EXCELLENCE WINNERS	#ElAlemNeDer
Communicator Awards	Film / Video-Motivational for Film / Video / Television / AWARD OF EXCELLENCE WINNERS	#ElAlemNeDer
Communicator Awards	Content & Marketing Campaign-Branded Social Campaign for Social / AWARD OF EXCELLENCE WINNERS	#ElAlemNeDer
Communicator Awards	Marketing-Corporate Image for Interactive Marketing / AWARD OF EXCELLENCE WINNERS	#ElAlemNeDer
Communicator Awards	Campaign-Video for Marketing Effectiveness / AWARD OF DISTINCTION	#ElAlemNeDer
Communicator Awards	Video-Social Video for Online Video / AWARD OF DISTINCTION	#ElAlemNeDer
Communicator Awards	Online Advertising-Video for Online Advertising & Marketing / AWARD OF DISTINCTION	#ElAlemNeDer
Communicator Awards	Branded Content-Social for Online Video / AWARD OF DISTINCTION	#ElAlemNeDer
Communicator Awards	Features-Video or Moving Image for Interactive Marketing / AWARD OF DISTINCTION	#ElAlemNeDer
Stevie Awards For Women In Business	Yılın İletişim ya da Halkla İlişkiler Kampanyası İletişim Araştırması Kategorisi / Altın	#ElAlemNeDer
Stevie Awards For Women In Business	Sosyal Medya Odaklı Yılın İletişim ya da Halkla İlişkiler Kampanyası Kategorisi / Altın	#ElAlemNeDer
Stevie Awards For Women In Business	Kadınlarla İlgili Kurumsal Sosyal Sorumluluk Kategorisi / Gümüş	#ElAlemNeDer

 

 

KURUMSAL BANKACILIK GRUBU

KURUMSAL BANKACILIK GRUBU

TEB Kurumsal Bankacılık, ortağı BNP Paribas’nın global ağı ile yaratılan sinerjinin de desteğiyle, yıllık cirosu 125 milyon TL ve üzerinde olan büyük ölçekli ulusal ve uluslararası firmalara, gruplara ve holding şirketlerine, katma değeri yüksek ürün ve hizmetler sunmaktadır.

TEB Kurumsal Bankacılık iş kolunda;

• Dış ticaret finansmanı,
• İşletme ve yatırım kredileri,
• Nakit ve risk yönetimi ürünleri,
• Standart ve türev hazine ürünleri,
• Kurumsal yatırım bankacılığı ürünleri,
• Emtia finansmanı ve
• Proje finansmanı

alanlarında hizmet vermektedir.

Uzun vadeli müşteri ilişkileri yönetimi yaklaşımı
TEB’in 7’si İstanbul’da olmak üzere toplam 15 kurumsal şubesi bulunmaktadır. Banka, uzun vadeli müşteri ilişkileri yaklaşımı doğrultusunda şekillendirdiği ayrıcalıklı ve nitelikli hizmetlerini; deneyimli ve konusunda uzman kadroya sahip dış ticaret merkezleri ve çok uluslu firmalar özel yapılanması kanalıyla sunmaktadır.

TEB, 2018 yılında Kurumsal Bankacılık alanında sahip olduğu etkinliği daha da güçlendirmiş, finansal piyasaların sürekli değişen ve yoğun rekabet yaşanan ortamında, müşterilerinin farklı ihtiyaçlarını karşılayarak müşteri memnuniyetini en üst düzeyde tutmayı başarmıştır.

TEB, Kurumsal Bankacılık iş kolunda “müşterilerin ilk aklına gelen banka” olma hedefi doğrultusunda yeni ürün ve hizmet çözümlerine yönelik çalışmalarını gelecek dönemlerde de sürdürecektir.

KÜRESEL TİCARET VE BANKA İLİŞKİLERİ

Dış ticaret alanında özellikli operasyonel çözümler
TEB, BNP Paribas’nın global hizmet ağının sağladığı desteğin de yardımıyla, dış ticaret alanında farklılaşmış ve ihtisaslaşmış bir banka konumuna ulaşmıştır.

Dış ticaret finansmanı konusunda dünyada ilk 3 arasında bulunan BNP Paribas, Avrupa’da ise 1. sırada yer almaktadır. BNP Paribas’nın 73 ülkede sürdürdüğü faaliyetleri ile 60’ın üzerinde ülkede, 100’den fazla noktada aktif olan “Dış Ticaret Merkezleri” (Trade Center), TEB’in bu alandaki rekabet gücünü artırmakta, müşterilerine Dış Ticaret Mevzuat Danışma Hattı ve Akreditif Vesaik Hazırlama Hizmeti gibi özellikli operasyonel çözümler sunma yetkinliği sağlamaktadır.

Dünya çapında 1.200’ü aşkın muhabir banka ile işbirliği içinde olan TEB, müşterilerinin ihtiyaçları doğrultusunda muhabir ağını genişletmektedir. TEB, söz konusu güçlü muhabir ağının yanı sıra, BNP Paribas’nın 73 ülkeye yaygın ağını kullanarak müşterilerine dış ticaret işlemlerinde çok daha rekabetçi fiyat ve vade sunma olanağına sahiptir.

Uygun koşullarla sunulan para transferi hizmetleri
TEB, farklı ülkelerdeki yatırımları nedeniyle bu ülkelerin yerel para biriminde transfer ihtiyacı duyan müşterilerine, muhabir bankaları aracılığı ile para transferi kolaylığı sağlamaktadır.

135 farklı para biriminde 180’den fazla ülkeye para transfer edebilme kolaylığı sağlayan TEB, güçlü muhabir ağı sayesinde toplu para transferi yapan müşterilerine de son derece rekabetçi özel maliyetler ile transfer hizmeti sunmaktadır.

%101 oranında yenilenen sendikasyon kredisi
TEB, almış bulunduğu sendikasyon kredisini bir önceki yıla göre %101 oranında yenileyerek, yatırımcıların Türkiye’deki temel ekonomik göstergelerin ve bankacılık sektörünün sağlamlığına olan inancının ve piyasalarda Banka’ya duyulan güvenin bir kez daha tescil edilmesini sağlamıştır.433,5 milyon Euro ve 33,5 milyon ABD dolar tutarındaki kısmı 367 gün vadeli, 17 uluslararası bankanın katılımı ile 11 Ekim 2018 tarihinde sendikasyon kredi anlaşması imzalanmıştır.

Genel dış ticaretin finansmanı amaçlı kullanılacak olan 367 gün vadeli Sendikasyon kredisinin toplam maliyeti sırasıyla Euribor+%2,65 ve Libor+%2,75 olarak gerçekleşmiştir.

TEB Dış Ticaret Merkezleri
Türkiye’nin dış ticaret hacminin yaklaşık %70’inin gerçekleştirildiği İstanbul, Bursa, İzmir, Ankara ve Adana’da konumlandırılan TEB Dış Ticaret Merkezleri (Trade Center), dış ticaret finansmanı ve dış ticaret danışmanlığı konusunda Türk bankacılık sektöründe bir ilk olma özelliğini taşımaktadır.

Hali hazırda beş noktada faaliyet gösteren merkezlerde, TEB’in ve BNP Paribas’nın dış ticaret finansmanı alanındaki uzmanlığı ve geniş muhabir ağı sayesinde müşteri ihtiyaçlarına en uygun dış ticaret finansman modelleri geliştirilmektedir.

İhracat finansmanı alanında sektörde farklılık yaratan ürünler
Dış ticaret finansmanı konusunda Türkiye’nin öncü ve yetkin bankalarından biri olan TEB’in ihracatın finansmanında da bulunduğu güçlü konum, bankacılık sektörü verileriyle de teyit edilmektedir. TEB’in bireysel krediler hariç toplam canlı kredilerinin yaklaşık %16,6’sı ihracatın finansmanı için kullandırılmıştır.

TEB ihracat kredileri hacmine göre yapılan kıyaslamada %5,3’lük  pazar payı ile sektörde 6. sıradadır.

2018 yılı verilerine göre TEB yurt dışından Türkiye’ye gelen ve Türkiye’den yurtdışıyla gerçekleştirilen garantilerin işlem adedi olarak %6,2’sine, belgeli ihracat işlemlerinin ise işlem adedi olarak % 5,2’sine aracılık etmiştir.

TEB Dış Ticaret Merkezleri bünyesinde kurulan, “yapılandırılmış ticaret ve emtia finansmanı” konularında uzman ekip tarafından, ürün tedarikine ve firmaların nakit akışlarına özel çözümler tasarlanmakta, klasik finansman yöntemlerinin dışında, sektörde farklılık yaratan ürünler firmalara sunulmaktadır.

TEB, hububat, bitkisel ve kimyasal yağlar, plastik hammaddeleri, kimyasal ürünler, meyve konsantreleri ve demir, bakır, krom cevheri gibi emtiaların finansmanına yönelik çözüm üretme alanında uzmandır. Bu alanda hem iç piyasada hem de dış ticarette Banka müşterilerinin finansman ihtiyaçları, tedarik aşamasından tahsilat aşamasına kadar yapılandırılmaktadır.

TEB, 2013 yılı başında faaliyete geçen lisanslı depoculuk kapsamında, Türkiye’de emtia finansmanı kredisini yapılandıran ilk banka olmuştur. Banka bu alanda, Türkiye’nin ilk özel lisanslı deposunda muhafaza edilen ürünlere karşılık düzenlenmiş olan ürün senedini teminat kabul ederek kredi kullandırmış ve sektöründe bir ilke daha imza atmıştır. Temmuz 2017 itibarıyla ELÜS (Elektronik Ürün Senedi) karşılığı kredi kullanımı için gerekli altyapı tamamlanarak, müşterilerin finansman talepleri karşılanmaya başlanmıştır.

TEB ayrıca, ihracatçılara sunulan uygun finansal çözümlerden biri olarak TCMB’nin ihracata yönelik faaliyet gösteren Türk firmalarına tahsis ettiği Reeskont Kredisi kullandırımında da aktif rol üstlenmiştir.

Dış ticaret eğitimleri
TEB, dış ticaret faaliyetleri yürüten ve yurt dışı yatırımları bulunan müşterilerine özel danışmanlık hizmetleri sunmaktadır. Banka bunun yanı sıra; sektörel ve bölgesel İhracatçı Birlikleri, Ticaret ve Sanayi Odaları, Organize Sanayi Bölge Müdürlükleri ve benzeri kuruluşlarla işbirliği yaparak, Türkiye’nin çeşitli bölgelerindeki firmaların ihtiyaçlarına yönelik özel dış ticaret uygulamaları, eğitimleri ve dış ticaret seminerleri (trade learning) düzenlemektedir.

BPO - Banka Ödeme Yükümlülüğü
Uluslararası Ticaret Odası (ICC), tarafından 2013 yılında yayınlanan BOP yeni bir ticaret finansmanı çözümüdür.

BPO, açık hesap ticaretini kolaylaştırmak ve akreditifin sağladığı güvence ile birlikte açık hesap ödeme yönteminin hızını birleştirmek üzere tasarlanmıştır.

Ödemeler konusunda yneilikçi çözümler sunan TEB, BPO’yu Türkiye’de müşterilerine kullandırabilen ilk iki bankadan biri olmuştur. TEB, aynı ürünle ilgili olarak EMEA bölgesinde ve dünyada sırasıyla 5. ve 16. Sırada yer almıştır. İthalatçı taraf için finansman içeren BPO işlemi de dünyada ilk kez TEB tarafından gerçekleştirilmiştir.

2018 yılında, BPO’yu düzenli olarak kullanan müşteri sayısı ve işlem hacminde önemli bir artış kaydeden TEB, müşterilerine dış ticaret finansmanı ve risk yönetimi konusunda en güncel ürünleri ve hizmeti sunmaya önümüzdeki dönemlerde de devam edecektir.

NAKİT YÖNETİMİ

TEB Nakit Yönetimi 2019 yılında da nakit yönetimi denince akla gelen ilk banka olmak için çalışmalarına devam edecektir. Bu kapsamda her iş kolunda stratejik müşterilerinde cüzdan  payını arttırmaya yönelik adımlar atacak ve yenilikçi ürün gamına yatırım yapmaya devam edecektir.

TEB, nakit yönetimi alanında sürekli olarak kendisini geliştirerek inovatif ürünleri ile pek çok kez uluslararası yarışmalarda ödüller kazanmıştır.

Dünya finans camialarının etkili yayınlarından Euromoney Dergisi bu yıl düzenlediği Euromoney Global Nakit Yönetimi Anketi’nde Türk Ekonomi Bankası’nı iki farklı katergoride ödüllendirmiştir. “Türkiye’de En İyi Servis Veren Nakit Yönetimi Bankası” seçilen TEB, “Pazar Liderleri” kategorisinde ise 2’nci sırayı almıştır.

TEB, uluslararası finans ve bankacılık dünyasının en prestijli ödül organizasyonlarından Asian Banking&Finance tarafından 2018 yılında beşinci  kez “Türkiye’de Yılın Nakit Yönetimi Bankası” ödülüne layık görülmüştür. Banka; KPMG, Deloitte ve Ernst&Young gibi dünyaca ünlü uluslararası finansal denetim firmaları tarafından yapılan değerlendirme sonucunda bu ödülü almaya hak kazanmıştır.

TEB, 2018 yılı içinde SMS ile ÖTV ödeme hizmetini geliştirmiş ve müşterilerine sunmaya başlamıştır. Ürün, Best Business 2018 ödüllerinde “2018 Yılının En İyi Yeni Ürünü/Servisi” kategorisinde ödül almıştır.

 Çok uluslu firmalara nakit yönetiminde sağlanan önemli avantajlar ve kolaylıklar
TEB, BNP Paribas’yla birlikte, dünya çapındaki iştirakleri için tek bir global çözüm isteyen küresel müşterilerine yönelik nakit yönetimi uygulamaları geliştirmektedir.

2018 yılında da çok uluslu firmalara Türkiye’deki  faaliyetleriyle ilgili ulusal ve uluslararası ödeme ve tahsilat süreçlerinde verimlilik ve kontrol sağlayabilecekleri birçok özel ürün ve çözüm  sunulmuştur. TEB, uluslararası müşterilerine BNP Paribas’nın global nakit yönetim sistemine tam entegre ürün ve hizmetlerini sunmaya önümüzdeki yıllarda da devam edecektir.

Çok Uluslu Firmalar Masası
2006 yılında Türkiye’de Çok Uluslu Şirketler Masası’nı kuran ilk banka olan TEB, yurt içindeki yaygın şube ağının yanında, 73  ülkede, 196.000  çalışanı, 23 milyonu aşkın müşteri ve 7 binden fazla şubesi ve 99 Dış Ticaret Merkezi (Trade Center) bulunan BNP Paribas’nın “One Bank for Corporates” sloganı ile çok uluslu firmalara ve yurt dışında faaliyet gösteren Türk firmalarına önemli avantajlar ve kolaylıklar sağlamaktadır.

TEB, çok uluslu firmaların, global ortaklarının BNP Paribas’da aldığı servis kalite ve standardını, lokal regülasyonlar çerçevesinde maksimum düzeyde vermektedir.

TEB Kurumsal Bankacılık bünyesinde yer alan Çok Uluslu Firmalar Masası, tüm Genel Müdürlük birimlerinde ve Kurumsal şubelerdeki özel ve uzmanlaşmış ekipleri ile 45 farklı ülkeden 1.300’e yakın çok uluslu firmanın olduğu gibi, Türkiye’de faaliyet gösteren tüm çok uluslu firmaların ana bankası olmayı hedeflemektedir.

Güçlü sinerji ile çapraz satış faaliyetleri
Kurumsal bankacılık, müşterilerine sunduğu ürün ve hizmet süreçlerinde müşteri odaklı bir yaklaşımı benimserken, sahip olduğu çapraz satış kültürü ile de bağlı olduğu grup içerisinde “gruba değer yarat” stratejisine odaklan Kurumsal Bankacılık sahip olduğu çapraz satış kültürü ile “gruba değer yarat” stratejisine odaklanırken bu sayede müşterilerine sunduğu ürün ve hizmet süreçlerinde müşteri odaklı bir yaklaşımı benimsemektedir. TEB Grubunun finansal ve finansal olmayan ürün ve hizmet yelpazesini kurumsal firmaların tüm ekosistemi dâhil olmak üzere bütünsel bir hizmet anlayışıyla her alanda uçtan uca çözümler sunulmaya 2018 yılında da devam edilmiştir.

TEB Kurumsal Bankacılık, yatırım bankacılığı ürün ve hizmetlerine ihtiyacı olan müşterileri başta olmak üzere, BNP Paribas Grubunun güçlü yurt dışı ilişki ve ürün ağının katkılarıyla değer yaratmayı hedeflemektedir. Bu hedeflere ulaşılması amacıyla, ticari ve yatırım faaliyetlerine destek verilmesi, dış ticaretin finansmanında yerel ve uluslararası alternatifler sunulması, finansal danışmanlık verilmesi, şirket birleşme & satın alma işlemlerine yönelik danışmanlık hizmeti sunulması, proje finansman imkânları sağlanması, yurt içi ve yurt dışı borçlanma aracı ihraçları veya halka arzlara aracılık edilmesi konularında hizmet sunulmaktadır.

BNP Paribas ile geliştirilen sinerjiye ek olarak kurumsal firmaların ilişkide olduğu tüm alanlara değer yaratılması amacıyla tarım bankacılığı, tüketici finansmanı, konut finansmanı projeleri, kartlı ödeme sistemleri & pos hizmetleri, bayilere yönelik çözümler, kurumsal finansman, maaş anlaşmaları ana başlıklarında, banka bünyesindeki iş kolları ile çapraz satış ve iş geliştirme faaliyetleri yürütülmektedir.

TEB’in yerel ve uluslararası ürün ve hizmet çeşitliliği, müşterilerine Grup Şirketleri aracılığıyla sunduğu hizmetlerde de ön plana çıkmaktadır:

• Kurumsal Bankacılık müşterilerinin filo yönetimi faaliyetlerinde çözüm ortağı olarak uluslararası tecrübesini filo yönetimi sektörüne sunan ve tüm dünyada bir milyonun üzerinde araca filo kiralama hizmeti veren TEB Arval,
• Kurumsal Bankacılık müşterilerinin ekipman ve gayrimenkul yatırımlarına finansal çözümler sağlayan BNP Paribas Leasing Solutions,
• Yurt içi ve ihracat faktoring sektöründe yirmi yılın üzerindeki tecrübesiyle dünyanın en büyük faktoring zinciri Factors Chain International tarafından 5. kez birinciliği bulunan TEB Faktoring,
• Müşterilerin halka arz, borçlanma araçları, yurt içi ve yurt dışı piyasalardaki işlemlerine aracılık faaliyetlerini yerine getiren ve yatırım danışmanlığı hizmeti veren TEB Yatırım,
• Kurucusu ve yöneticisi olduğu pek çok fon ile Kurumsal Bankacılık müşterilerine alternatif fon yönetimi hizmeti sunan TEB Portföy,
• Kendine özgü iş modeliyle müşterilerin grup emeklilik ve sigorta ihtiyaçlarına avantajlı hizmetler sunan ve 2017 yılında başlayan ve 2018 yılında de devam eden “Otomatik Katılım Sistemi” altında hızlı ve kaliteli hizmet sunan BNP Paribas Cardif Emeklilik.

İŞ GELİŞTİRME FAALİYETLERİ

Müşteri odaklılık ve müşteri memnuniyetini temel alarak, teknolojik gelişmeleri yakından izlenmesine ve kurumsal bankacılık müşterilerine kapsamlı dijital bankacılık hizmetleri sunmaya odaklı iş geliştirme faaliyetleri 2018 yılında da devam etmiştir. BNP Paribas Grubu ve sektöründe uzman iş ortaklıkları ile geliştirilen iş birlikleri ile özellikle Dış Ticaret alanında sunulan hizmet kalitesinin ve verimliliğin artırılması konusunda başarılı çalışmalar gerçekleştirilmiştir.

İş geliştirme faaliyetleri kapsamında kurumsal bankacılık müşteri tabanının geliştirilmesi konusunda da önemli adımlar atılmış olup, ülkemizin önde gelen sivil toplum kuruluşları, sanayi ve ticaret borsaları ile işbirlikleri gerçekleştirilmiştir.

2017 yılında Kredi Garanti Fonu A.Ş. (KGF) ile gerçekleştirilen protokollere ek olarak 2018 yılında da gerçekleştirilen protokollerle kurumsal bankacılık müşterilerinin ihtiyaçlarına destek sağlanmıştır. Bu faaliyete ek olarak Hazine Müsteşarlığı işbirliği ile firmaların Ar-ge ve çevre yatırımlarının finansman maliyetlerinin düşürülmesi amacıyla Faiz Destekli Yatırım Kredileri kurumsal müşterilere sunulmaya devam etmiştir.

KAMU BANKACILIĞI

2017 yılında kamu sektörü ile daha kapsamlı çalışılmasına ve işbirliği olanaklarının artırılmasına yönelik olarak Kurumsal Bankacılık bünyesinde oluşturulan Kamu Bankacılığı Departmanı 2018 yılında da kamu kurumlarına uygun fon kaynakları sağlanması noktasında çalışmalarını yürütmüştür. Kamu kurumlarının, dış ticaret, yapılandırılmış ticaret finansmanı, nakit yönetimi, alternatif finansman alanlarındaki ihtiyaçlarının karşılanması amacıyla BNP Paribas Grubun

PAZARLAMA VE İŞ YÖNETİMİ

Pazarlama ve İş Yönetimi Departmanı; rekabet avantajı yaratmak üzere, TEB genel stratejileri doğrultusunda, hedef müşteri gruplarının ve pazar stratejilerinin belirlenmesi ve bu kapsamda işkolunun ve Banka’nın verimliliğine katkı sağlayacak iş yönetim modellerinin geliştirilmesi konusunda çalışmalar yürütmektedir.

Pazarlama ve İş Yönetimi Departmanı, stratejik planlamanın yanı sıra proje yönetimi fonksiyonlarını yürütmek amacıyla da görevini sürdürmektedir. Departman; Kurumsal Bankacılık portföyünün koordine edilmesi, planlanması, izlenmesi ile birlikte iyileştirme önerisi bekleyen alanlarda detaylı analizler yaparak stratejik öneme sahip çeşitli projelerin yönetimi ve koordinasyonu sorumluluğunu da yerine getirmektedir.

Pazarlama ve İş Yönetimi Departmanı ayrıca;

• Departman, şube ve portföy performans takibi ile proaktif bir şekilde hedef ve bütçe verilerine ulaşılmasına yönelik değerlendirmeleri yapmaktadır.
• Uyum Departmanı ile Suç Gelirlerinin Aklanmasının Önlenmesi Hakkında Kanun ve bu kanunun uygulanmasına yönelik yönetmelik ve tebliğler ile getirilen yasal yükümlülükleri sıkı bir şekilde takip etmektedir. İlgili kanuna göre mesleki standartlar ve BNP Paribas’nın politikalarına uyum sağlanması amacı ile Kurumsal Bankacılık Grubu içinde bilgilendirmeler yaparak İşkolu ile Uyum Departmanı arasındaki koordinasyonu sağlamaktadır.
• Strateji ve proje koordinasyonu konularında Banka’nın destek birimleri ve BNP Paribas Grubunda bulunulan ilgili birimler ile kontak ve koordinasyon noktası olunması konusunda aktif rol üstlenmektedir.

 

KOBİ BANKACILIĞI GRUBU

TEB, 2005 yılında başladığı KOBİ Bankacılığı faaliyetlerini “danışman bankacılık” yaklaşımı ile yürütmektedir.

Banka, KOBİ Bankacılığı faaliyetleri kapsamında KOBİ’lere sunduğu ürün ve hizmetleri sürekli geliştirmekte; şirketlerin zorlandıkları büyüme ve rekabet gibi alanlarda ürettiği farklı çözümlerle somut desteğini ortaya koymaktadır.

Ekonomi ve teknoloji alanlarındaki değişim ve gelişimi yakından takip eden TEB, KOBİ’lere bu değişim süreci içinde farklı bakış açıları kazanmaları, geleceğin iş ve üretim hayatına daha iyi hazırlanmaları konularında rehberlik etmektedir.

TEB; KOBİ Bankacılığı alanında, farklı ölçekte ve farklı ürün ve hizmet gereksinimi duyan müşterilerine butik hizmet sunmak amacıyla ayrı iş kolları üzerinde yapılanmıştır. Banka bu kapsamda, Kadın Bankacılığı, İşletme Bankacılığı, Tarım Bankacılığı ve Girişim Bankacılığı iş kollarıyla çözümler geliştirerek müşterilerin karşılaştığı finansal problemleri aşmalarına yardımcı olmakta; finansal olmayan konularda bilgi, eğitim ve networke ulaşım desteği sağlamaktadır.

KOBİ’lerin teknolojik dönüşümüne rehberlik
Teknolojide yaşanan gelişim, bütün sektörleri etkilemekte, üretim ve tüketim süreçlerinin dijitalleşmesi tüm tarafların iş yapış şekillerini değiştirmektedir. Teknoloji odaklı üretimin bu süreçte kazandığı önem, sanayinin önümüzdeki dönemde yaşayacağı değişimi yönetmek açısından göz önünde bulundurması gereken hayati bir faktördür.

Rekabet unsurlarının değiştiği dijitalleşme sürecinde “katma değerli üretim” ön plana çıkmaktadır. Bu süreçte, ayrıca, dijitalleşmeyi büyük küçük demeden bütün işletmelerin içselleştirmeleri, teknolojiyi iş yapış şekillerine entegre etmeleri ve sanayinin dijitalleşmesi olarak da adlandırılan Endüstri 4.0 sürecine uyum sağlamaları kritik önem kazanmaktadır.

TEB, KOBİ’lerin dijital dönüşümün gerekliliklerine adapte olabilmeleri ve bu sürece dair farkındalıklarını artırabilmeleri adına sorumluluk almaktadır. Bu kapsamda finansal olmayan ürün ve hizmetlerle fark yaratmaya odaklanan KOBİ Bankacılığı, KOBİ’leri geleceğin koşullarına hazırlarken rekabette öne çıkmalarını sağlamaya yönelik çalışmalar yürütmektedir.
KOBİ’lerin değişen dünyaya ayak uydurmaları, küresel anlamda rekabet edebilmeleri ve “dijital dönüşüm” sürecine adapte olabilmeleri amacıyla hayata geçirilen TEB KOBİ Akademi Endüstri 4.0 Buluşmaları, 2018’de de sanayinin kalbi olarak bilinen organize sanayi bölgelerinde düzenlenmeye devam edilmiştir.

İstanbul İkitelli OSB, Bursa Nilüfer OSB ve Ankara OSTİM’de düzenlenen buluşmalarda KOBİ’lerin ‘Dijital Dönüşüm’ hakkında farkındalık ve bilgi düzeylerinin arttırılması amacıyla kilit bilgiler paylaşılmıştır.

Buluşmalarda TİM-TEB Girişim Evleri bünyesinde yer alan Tekno Girişimciler, KOBİ’ler ile ortak bir platformda bir araya gelerek, potansiyel müşterileri ile tanışma fırsatı yakalamıştır. KOBİ’ler ise global dünyada kendilerine rekabet avantajı sağlayacak, teknolojik dönüşümde ihtiyaçları olan yerli donanım ve yazılım çözümlerine uygun maliyetlerde erişim imkanı elde etmişlerdir.

TEB KOBİ Akademi Endüstri 4.0 Buluşmaları kapsamında, bugüne kadar 3.000’i aşkın iş insanıyla sanayide dijital dönüşüm kavramı, Türk sanayi ve ekonomisine etkileri ve Endüstri 4.0’a adaptasyon gibi konu başlıklarında bilgi paylaşılmıştır.

TEB KOBİ Akademi çatısı altında ise bugüne kadar düzenlenen 147 etkinlikte toplam sayısı 30.000’i aşkın iş insanına ulaşılmıştır.

KOBİ’lerin kısa ve uzun vadeli stratejik hedeflerine ulaşmalarına destek
Sanayinin dijitalleşmesi sürecinde KOBİ’lerin globalleşen rekabet ortamında ayakta kalabilmeleri amacıyla gerekli vizyoner bilgilere ulaşabilmelerinin önemi daha da artmıştır. Günümüzde işletmeler, yeni pazarları nasıl keşfedebilecekleri, hangi teknolojik gelişmelerin gündemde olduğu, hangi yönetim stratejisiyle planlama yapılması gerektiği gibi kilit konularda bilgiye gereksinim duymaktadır.

TEB KOBİ Danışmanları Programı
KOBİ’lerin, dijital dönüşüm çalışmaları kapsamında, kaynak planlaması için ihtiyaç duyacakları finansmanın sağlanması kadar finansmanın doğru kullanımı konusunda kılavuzluk edilmesi de kritik önem kazanmıştır.

2007 yılında devreye alınan TEB KOBİ Danışmanları Programı, şubelerde hizmet veren müşteri temsilcilerini bankacılığın yanında farklı donanımlarla da zenginleştirmeyi ve bu yetkinliklerini KOBİ’lerin Danışman Bankası Olma misyonu doğrultusunda kullanmalarını hedeflemiştir.

Program kapsamında TEB müşteri temsilcileri stratejik bakış açıları kazanarak KOBİ’lere sürdürülebilir büyüme yolculuklarında rehberlik etmektedir.

2018 yılında TEB KOBİ Danışmanlık programları yeni açılan eğitim sınıfları ile devam etmiştir. Mevcut rehberlik ve uzmanlık programlarının yanı sıra müşteri temsilcilerinin teknoloji odaklı üretim yapan firmaların dinamiklerini yakından tanımaları ve bu işletmelere kısa ve uzun vadeli stratejik gelişim planları hazırlayabilmelerini hedefleyen Teknoloji Uzmanlık eğitim programı hayata geçirilmiştir.

TEB KOBİ Danışmanlık programları kapsamında 2018 yılı içinde 4 yeni sınıf açılmıştır; 122 müşteri temsilcisi 2018 yılında eğitimlerini tamamlayarak mezun olmuştur.

2007 yılından bu yana açılan TEB KOBİ Danışmanlık eğitim programları ile yetiştirilen rehber ve uzmanlar, bölge ve genel müdürlük ekiplerinin katıldığı TEB KOBİ Danışmanlık Maraton Programı kapsamında yüzlerce KOBİ’ye birebir dokunmuş; stratejik yol haritalarını çıkartmış ve büyüme yolculuklarında KOBİ’lerin yanlarında yer almıştır.

TEB KOBİ TV- dijitalleşen dünyada KOBİ’lerin yol göstericisi
TEB KOBİ TV, Türkiye’de KOBİ’lere yönelik yayın yapan ilk internet televizyonudur.

TEB KOBİ Bankacılığını sektörde farklılaştıran TEB KOBİ TV, 2018 yılında 10.000’i aşkın haber içeriği ve ayda 2 milyon mertebesinde izlenme seviyesine ulaşmıştır. Kanal, KOBİ’ler başta olmak üzere iş dünyasının iş ve kariyer gelişimine yönelik özel ve zengin haber içeriği ile güvenilir bir online bilgi/haber kaynağı olmaya devam etmiştir.

2018 yılında TEB KOBİ TV, ekonomi, piyasa ve iş hayatının nabzını tutan haberlerin yanında; teknoloji odaklı üretim, sektörel bazda Endüstri 4.0 süreci, dijitalleşmenin iş yapış şekillerine etkileri ve firmaların sürece adapte olmaları gibi konularda yol gösterici içeriği de yayın kapsamına almıştır.

Geçtiğimiz yıllarda açılan “Teknolojik Çözümler”, “Kadın Patronun Ekranı” ve “Kariyer ve Kişisel Gelişim Kanalı”nın ardından, “Endüstri 4.0” kanalı da yayına girmiştir. Diğer taraftan, sürece adapte olma yolunda ilham verecek nitelikteki KOBİ’lerin başarı hikayeleri yayınlanmaya başlanmıştır.

KOBİ’lere global rekabet avantajı sağlayacak ürün ve iş birliktelikleri
TEB, KOBİ’lere sunduğu ürün ve hizmetlerdeki dijital dönüşümü, her segmentin ihtiyaçlarına göre özel olarak yapılandırmaktadır. TEB, ihracat yapmayı hedefleyen firmalara, bilgilendirici dijital servisi tebledisticaret.com ile hizmet sunmaktadır.

tebledisticaret.com, dış ticaret yapan ya da yapma potansiyeline sahip firmaların, dış ticaret konusunda 3600 doğru, güncel ve nitelikli bilgiye ulaşmalarını sağlayan bir platformdur. Firmalar, tebledisticaret.com aracılığı ile yeni pazarlara erişimde ihtiyaç duyacakları bilgiyi tek kaynakta bulabilmektedir.

tebledisticaret.com, 160’tan fazla ülkeye ait pazar verileri potansiyel müşteri listeleri, nakliye vergi oranları ve güncel fuar bilgileri gibi ihracatçı KOBİ’lerin ihtiyacı olan bilgilerin yanı sıra dış pazarlara ilişkin pazar araştırmalarını da kapsayan 10.000’den fazla sektörel raporu barındırmaktadır.

Firmalar, tebledisticaret.com aracılığıyla ilgilendikleri pazarların genel profilinden coğrafi konumuna, ekonomik durumundan kültürel farklılıklarına kadar dikkat edilmesi gereken her türlü ayrıntıya erişebilmektedir. Ayrıca belirli ülkelerde dış ticarete konu olan ürün bazında ithalatçı/ihracatçı firma bilgisi edinebilmekte; sektör ve ülke düzeyinde yeni müşteriler bulabilecekleri fuarları inceleyebilmektedir.

Firmaların dış ticaretlerini gerçekleştirebilecekleri bölgelere özel devlet teşviklerinden gümrük ve yerel vergilere; nakliye yöntemlerinden gerekli evraklara kadar geniş bir havuzda kaynak sunan tebledisticaret.com, yeni pazar arayan firmalara ithalat ve ihracat sürecinde ihtiyaç duyacakları her türlü referans bilgiyi sunmaktadır.

Reel sektöre destek TEB’den
KOBİ’lerin sürdürülebilir büyüme ve dış ticaret hedeflerine katkı sağlamak hedefi dahilinde, KOBİ Bankacılığı yeni bir işbirliğine daha imza atmıştır. TEB, makine imalat sektörünün önde gelen temsilcilerinden Makina İmalatçıları Birliği (MİB) ile yaptığı iş birliğiyle reel sektöre verdiği desteklere bir yenisini daha eklemiştir.

Yapılan anlaşma doğrultusunda teknoloji, girişimcilik ve üretim alanlarında ortak proje geliştirme, proje uygulama ve mentorluk programlarının yanı sıra TEB tarafından MİB üyelerinin ihtiyaçlarına özel finansal hizmet ve ürünlerin sağlanması öngörülmektedir.

TEB’in MİB üyelerine olan desteği sadece finansmanla sınırlı kalmayacaktır. TEB, 2019’da MİB üyelerinin rekabette güçlenmeleri ve iş hacimlerini daha da büyütmeleri için sektörel strateji planlarının oluşturulmasına destek verecektir. Makine sektörü üreticileri ve üretici paydaşlarına yönelik strateji alternatiflerinin tartışılacağı Türkiye Makine Sektörü Gelecek Stratejileri Konferası’na katkıda bulunacak olan TEB; hem Türkiye ekonomisine hem de MİB üyelerinin ihracatına katkıda bulunmak amacıyla üretim ve ihracata yönelik büyüme ve gelişim programlarının koordinasyonlarını üstlenecektir.

İş birliği kapsamında, Türkiye makine ihracatının yaklaşık %60’ını gerçekleştiren MİB üyelerinin ve tedarikçilerinin teknoloji ihtiyaçlarının karşılanması için TEB’in girişimcilik ekosisteminde bulunan tekno girişimcilerle etkinlikler düzenlenecektir. Teknoday ve Network Day gibi birçok etkinlikte, MİB üyeleriyle TEB’in girişimcilik ekosisteminde bulunan kuruluşlar ortak bir değer oluşturmak için bir araya gelecektir. Bu birliktelikler, KOBİ’lerin dijital dönüşümde ihtiyaç duydukları yerli teknolojik çözümleri uygun maliyetlerle karşılamalarına imkan sunacaktır.

TEB sosyal medya platformlarından da KOBİ’lere ulaşıyor
Hootsuite 2018 verilerine göre Türkiye, yaklaşık 51 milyon kullanıcı ile sosyal medya kullanımında dünyada 13’üncü sırada yer almaktadır. KOBİ’lerin sosyal medya platformlarındaki etkinliği ise her geçen gün artmaktadır.

TEB KOBİ Bankacılığı, KOBİ’lerin yoğun olarak kullandıkları platformlar olan Facebook, Twitter ve Youtube da sosyal medya iletişimini düzenli olarak sürdürmektedir.

KOBİ’ler, kadın patronlar ve girişimcilerin farklı ihtiyaçlarına göre tasarlanan ve konumlandırılan mecralarda; @tebkobi, @teblekadın ve @teblegirisim hesapları aracılığıyla 2018 yılında da aktif müşteri iletişimi sürdürülmüştür.

Söz konusu iletişimin başlıca amaçları, seslenilen hedef kitlenin iş yapış biçimlerini geliştirmek ve iş hayatlarında farkındalıklarını artırmak, sektörel ve ekonomik güncel paylaşımlarla bilinçlenmelerine aktif katkı sağlamaktır.

2018 Aralık ayı itibarıyla Banka’nın,

• Facebook’ta @tebkobi hesabı ile 52 bini aşkın, @teblekadın hesabı ile 49 bini aşkın, @teblegirisim hesabı ile de 49 bini aşkın;
• Twitter’da @tebkobi hesabı ile 17 bini aşkın, @teblekadın hesabı ile 22 bini aşkın @teblegirisim hesabı ile de 12 bini aşkın

takipçisi bulunmaktadır.

TEB KOBİ Bankacılığının finansal olmayan hizmetlerine 3 uluslararası ödül
TEB KOBİ Bankacılığı’nın KOBİ’lerin küresel anlamda rekabet edebilmeleri ve Endüstri 4.0 sürecine adapte olabilmeleri konusunda  yol gösteren TEB KOBİ Akademi Endüstri 4.0 Buluşmaları ile KOBİ’lerin birebir analiz edilerek stratejik yol haritalarının çıkarıldığı TEB KOBİ Danışmanlık Maraton Programı uluslararası kurumların dikkatini çekmiştir.

TEB KOBİ Bankacılığı 2018 yılında iki farklı kurum tarafından ödüllendirilmiştir. TEB KOBİ Danışmanlık Maraton Programı Corporate Citizenship kategorisinde The International CSR Excellence Awards ve Best Customer Focus kategorisinde Best Business Awards ödüllerini kazanmıştır.

TEB KOBİ Akademi Endüstri 4.0 Buluşmaları ise Global Business Excellence Awards’ta Outstanding Event kategorisinde ödül almıştır.

İŞLETME BANKACILIĞI

TEB, İşletme Bankacılığı kapsamında küçük işletmelerin finansal ve finansal olmayan ihtiyaçlarına yönelik hizmetler sunmaya devam etmektedir.
TEB işletme müşteri temsilcileri esnaf ve küçük işletmelere yönelik firma analizleri ve yol haritaları ile 2018 yılında da işletmelere rehberlik etmeyi sürdürmüşlerdir.

2018 yılında 44 müşteri temsilcisi TEB KOBİ Danışmanları Programı çerçevesinde TEB İşletme Rehberi eğitimlerine katılmıştır.

TEB İşletme Rehberi sayısı 2018 yılında 181’e ulaşmıştır.

Banka’nın Patron Kart ürünü, esnaf ve küçük işletmelere, alternatif dağıtım kanalları aracılığıyla tek bir kart üzerinden ve en hızlı şekilde kredi olanaklarına erişme olanağı tanımaktadır. TEB müşterileri Patron Kart ile taksitli ticari kredi, sezon ödemeli kredi, kredili mevduat hesabı ve şirket kredi kartı limitlerine tek kart üzerinden ulaşabilmekte, ticari kredi ihtiyaçlarını 36 aya varan vadelerle TEB ATM’leri ve TEB Kurumsal İnternet Şubesi’nden 7/24 karşılayabilmektedir.

TEB müşterileri, ayrıca, Patron Kart’a bağlı kredili mevduat hesaplarıyla fatura, çek, SGK prim ödemelerini ve HGS ödemelerini, şubeye uğramadan yapabilmektedir.

Patron Kart, turizm sektöründe faaliyet gösteren işletmelere özel sezona uygun ödeme imkanı sunmaktadır. Bu şekilde, şirketler, kredi ile ödemelerini Mayıs-Ekim döneminde, nakit akışlarına uygun olarak iki sezonda taksitlendirebilme olanağı bulmaktadır.

Patron Kart sahipleri, şirket kredi kartı özelliği sayesinde yurt içi ve yurt dışında güvenli bir şekilde alışveriş yapabilmektedir. Patron Kart, anlaşmalı restoran, sinema ve tiyatro biletlerinde özel bonus kampanyaları ve indirimler sunmakta; ilave olarak, anlaşmalı havalimanı otoparklarında %50 indirim ve anlaşmalı terminallerinde ücretsiz Lounge hizmeti verilmektedir.

TEB Kendin Oluştur Masraf Paketleri, işletmelere bankacılık ihtiyaçlarına uygun masrafları yönetme imkanı sunmaktadır. Böylelikle, işletmeler, yoğun kullandıkları işlemlerde bütçelerine göre özelleştirilmiş paketler tasarlayabilmektedir.

Pratik Haberci ürünü müşterilerin günlük bankacılık işlemleriyle ilgili bilgi almak istedikleri konuları SMS ve/veya e-posta aracılığıyla bildirmelerini ve rahat takip etmelerini sağlamaktadır.

TEB işletme sahiplerine finansal çözümlerin tanı sıra, bu çözümleri işlerini büyütmek için doğru kullanmaları konusunda rehberlik hizmetleri de sunmaktadır. Bu kapsamda, özellikle küçük işletme sahiplerine işletmelerini büyütme ve ve risk yönetimini htiyaçları doğrultusunda kullanma konusunda destek verilmektedir.

TARIM BANKACILIĞI

TEB, tarım sektörünün gelişmesi ve üreticilerin ihtiyaçlarının karşılanması konusundaki çalışmalarını sürdürmektedir.
TEB Tarım Bankacılığı; sektörün ve müşterilerin ihtiyaçlarına uygun, tarımsal üretimin şartlarını ve dinamiklerini esas alan tarım bankacılığı ürünleriyle üreticinin yanında yer almaktadır.

Faaliyetlerini uygun ürün, fiyatlama ve işleyiş dengesinde yürüten TEB Tarım Bankacılığı, danışman banka misyonu çerçevesinde, her ölçekte tarım işletmesine, üreticiye ve üretici örgütlerine (birlikler, kooperatifler ve odalar) tarımsal girdi finansmanı ve yatırım projelerinin finansmanı konularında kaynak sağlamaktadır.

TEB Tarım Bankacılığı’nın rekabet üstünlüğünü; farklı alt-üretim türlerine özel sunduğu finansmanlar, müşterileri ile kurduğu uzun vadeli ilişkileri konusunda uzman kadrosu ile bilgiye dayalı stratejik yaklaşımı oluşturmaktadır.

TEB KOBİ Danışmanları projesinin sağladığı yarar göz önüne alınarak, tarım sektörünün dinamiklerine uygun kurgulanan Tarım Uzmanlık programı çerçevesinde 2018 yılı içinde 19 tarım müşteri temsilcisi mezun olmuştur. Böylece, tarım sektöründe faaliyet gösteren işletmelerin yönetim, gelişim ve planlama gibi ihtiyaç duydukları birçok konuda destek sunan TEB Tarım Uzmanı sayısı 64’e ulaşmıştır. TEB Tarım Uzmanlığı Programı’nın katkısıyla, tarım üreticilerinin birer tarım işletmesine dönüşümünün sağlanması hedeflenmektedir.

Düzenlenen eğitim programları kapsamında, bölgelerin ziraat odaları ve kalkınma ajansları ile işbirliğine gidilmiş, bölge tarım sektörünün tüm paydaşlarıyla bir araya gelinerek tarım sektörünün sorunları ve çözüm önerileri görüşülmüştür.

TEB, 2018 yılında ulusal ve uluslararası 10 tarım fuarına katılım sağlayarak finansal ve finansal olmayan ürünlerinin tanıtımını yapmıştır.

Çiftçinin bayramı 14 Mayıs Dünya Çiftçiler Günü’nü düzenlediği etkinlikler ve kampanyalar ile kutlayan TEB, Mayıs ayı boyunca “Benim Havam” servisi kapsamında lansmana özel %50 indirim avantajı sunmuştur.

Bugüne kadar 1.500’ü aşkın üreticiye gübreleme, ilaç, tohum, ekipman gibi konularda ihtiyaç duydukları teknik bilginin yanı sıra tarımsal işletmelerin yönetimi ve büyümesi gibi konulara yönelik eğitimler de verilmiştir.

2007 yılından bu yana tarım bankacılığı alanında sunduğu ürün ve hizmetlerle üreticilerin yanında yer alan TEB, üreticilerin hayatını kolaylaştırmak için avantajlı fırsatlar sunmaya ve iş birlikleri geliştirmeye devam etmektedir.

Üreticilerin temel girdilerinin temininde çok önemli bir rol oynayan, hasat vadeli yılda bir ödeme ve faizsiz dönem avantajı sunan TEB Harman Kart’ın kullanım ağını artırmak amacıyla yapılan sektörel iş birliklerine, her geçen gün yenileri eklenmektedir.  Akaryakıt sektöründe  ilk 3 sırada bulunan Petrol Ofisi, Shell ve OPET ile güçlü gübre markası İGSAŞ Gübre ile Harman POS altyapısı kapsamında işbirliğine devam edilmektedir.

TEB’den çiftçilerin hayatını kolaylaştıran teknolojik çözümler
TEB, Tarım Bankacılığı alanında sunduğu ürün ve hizmetlerle Anadolu’nun değeri çiftçileri desteklemeye devam ediyor. Çiftçinin danışman bankası olma misyonu ile faaliyetlerini sürdüren TEB, teknolojik altyapısını çiftçilerin hizmetine açmıştır.

Arazi ipoteği teminatı ile nakit kredi almak isteyen üreticiler için otomatik ekspertiz sistemi Lexus ile ekspertiz işlemi daha önceki uygulamaların aksine saniyeler içerisinde tamamlanabilir hale gelmiştir.

TEB, Çiftçi Kayıt Sistemi (ÇKS) entegrasyonu ile müşterilerden ek belge talep etmeden, finansal ihtiyaçları anında karşılayabilmektedir.

2018 yılında hayata geçirilen ‘Benim Havam’ servisi ile verimli üretim için ihtiyaç duyulan tarla lokasyonu ve yetiştirilen ürüne göre kişiselleştirilmiş bilgilendirmeler; sistem üzerinden üç günlük detaylı nem, yağış, rüzgar verilerini içeren meteoroloji bilgileri, gübre ve ilaç zamanlarıyla ilgili uyarı ve öneriler çiftçilere iletilmektedir.

TEB, tarım müşterilerinin hizmetine sunduğu Benim Havam servisi Best Business Awards tarafından 2018 yılında En İyi Yeni Ürün ve Servis kategorisinde birincilik ödülü kazanmıştır.

GİRİŞİM BANKACILIĞI

TEB, girişimcilik ekosistemini güçlendiriyor.
Ülke genelindeki girişimcilere ulaşmak, teknolojik girişimci sayısını arttırmak ve onların yenilikçi iş fikirlerini ekonomiye kazandırarak sağlıklı büyümelerini sağlamak amacıyla ilki 2013 yılında İstanbul’da açılan TEB Girişim Evi modeli, Türkiye İhracatçılar Meclisi (TİM) ile yapılan iş birliği kapsamında Anadolu’ya hizmet götürecek şekilde genişletilmiştir.

2018 yılsonu itibariyle İstanbul, İzmir, Konya, Gaziantep, Denizli, Bursa, Trabzon, Edirne, Mersin, Erzurum olmak üzere 10 ilde bulunan TİM-TEB Girişim Evleri’nde, girişimciler uçtan uca her türlü desteğe ulaşmaktadır.

TİM-TEB Girişim Evleri, TEB ve TİM’in gücü ve deneyimi kadar uygulanan iş modelinin etkinliği ile de öncü konumdadır.

Girişimciler finansman, kamu desteklerine ulaşma ve geliştirme, inovatif ürünlerini yurt içi ve yurt dışı platformlara sunma, teknoloji firmasını daha ileri seviyelere büyütme gibi konularda aradıkları desteklere TİM-TEB Girişim Evleri aracılığıyla etkili bir biçimde ulaşabilmektedir.

TİM TEB Girişim Evleri kurulan teknoloji şirketlerinin sürdürülebilirliğini ve hızla büyümesini sağlamaya yönelik inkübasyon, hızlandırma ve büyüme aşamalarındaki özgün programları ile ekosisteme yön vermektedir.

TİM-TEB Girişim Evleri, Start up seviyesindeki firmalara, Türkiye’de iş planı metodolojisini oluşturan bakış açısı ile yaklaşmanın avantajını sunmuş; özgün, yerel ve etkili modellerle hizmet vermeyi başarmıştır.

Bu katkı seviyesi, TİM-TEB Girişim Evleri’ne, teknokent, TTO vb. yapıların destek verdikleri tekno girişimlerin ise güvendikleri ve katılmak istedikleri ileri bir gelişim programı olma gücünü sağlamıştır.

TEB erken ve ileri aşama tüm girişimcilere destek sunuyor.
Wake up ve Let’s up programları ile üniversitelerde girişimcilik programları yürüten Girişim Evleri, girişimciliği kariyer olarak gören genç girişimci adaylarını ekosisteme kazandırmaya yönelik projeler hazırlamaktadır.

Girişim Evi eğitmenleri, akademik müfredat doğrultusunda Girişimcilik ve Proje Yönetimi başlığının 7 üniversitede ders içeriğine girmesinin önünü açarak, öğrencilere girişimcilik vizyonu aşılayarak, öğrencilerin iş fikirlerini aksiyona dökmeleri konusunda gerekli eğitimler ile onlara destek vermektedir.

2013 yılından itibaren, TİM-TEB Girişim Evleri teknokentlerde yerleşik firmaların yeni bir atılımla Start up ve Level up programları altında hızlı ticarileşmesini hedef haline getirmiştir. Firmaların cirolarını ölçeklenebilir seviye de artırmayı hedefleyen bu yeni büyüme yaklaşımında etkili pazarlama yöntemlerine, verimli Ar-Ge ve ürün geliştirme süreçlerine ve fiyatlamadan başlayan yepyeni finansal bir bakış açısına yönelmeleri sağlanmıştır. Bu çabada TİM-TEB Girişim Evleri, kuruluştan itibaren ifade edilen işbirliği ve kapasite geliştirme misyonuna uygun olarak teknokentler, TTO’lar ve kalkınma ajansları ile yoğun işbirliğine gitmiştir.

Türkiye teknoloji firmaları, bulundukları sektörlerde Start up, Level up programları kapsamında hızla büyümeye çalışmaktadır. Teknoloji firmalarının 100-150 milyon TL’lik büyüklüğe ulaşmak için teknolojik girişimcilik ve inovatif ürün çabası dışında, büyümeye uygun kurumsal yapılarını da geliştirmeleri gereklidir.

TİM-TEB Girişim Evleri bu amaca hizmet etmek için, Türkiye’nin en başarılı teknoloji girişimci firmalarını davet ettiği Grow up İleri Büyüme Destek programlarını başlatmıştır. Kurumsal ve sürdürülebilir büyüme modellerinin oluşturulmasına yönelik desteğin sunulduğu bu programlar, unicorn teknoloji firmalarını global büyüme yönünde desteklemek adına atılmış önemli bir adımdır. TİM-TEB Girişim Evi’nin bu çabaları sadece teknoloji girişimcileri tarafında değil kurumsal şirketlerde de hızlı bir şekilde karşılığını bulmuştur.

Start up’lar ile kurumsal firmaların buluşmasını sağlayan “Start up to Corporate” modeli Türkiye’de ilk defa Grow up programı altında TİM-TEB Girişim Evleri’nde başlatılmıştır.

Program, teknolojide öncü kurumsal firmaların işbirliği yaptığı teknoloji girişimcilerinin büyüme yönetiminde destek istediği bir program halini almıştır.

Girişimcilere özel destekler sunan TİM-TEB Girişim Evleri, teknoloji firmalarının ihtiyaçlarını takip ederek 2018 yılında girişimcilerin ihracat potansiyelini artırmak ve global pazarlara ulaşabilmelerini sağlamak amacı ile Global up programını hayata geçirmiştir.

Bugüne kadar Girişim Evi’ne gelen 5.100’e yakın iş fikrinden 700’den fazlası programa kabul edilmiştir. 80'den fazla girişimciye toplam 151 milyon TL yatırım sağlanırken 290’dan fazla girişimci de 100 milyon TL mertebesinde devlet desteği alma imkanı elde etmiştir.

TEB tekno girişimcileri dinliyor, potansiyel müşteri ve yatırımcıları buluşturuyor.
TEB Girişim Bankacılığı, 2018’de startupları, kurumsal yapılarla bir araya getirerek iş birliği fırsatlarının doğmasına öncülük etmiştir.

Startup2Corporate buluşmaları ve gerçekleştirilen faaliyetler, şirketlerin teknolojik trendleri yakından takip etmesine ve yeni teknoloji ürün/hizmetlere ulaşımına olanak sağlarken girişimcilerin hedef müşterilerine erişmesine fırsat tanımıştır. 2018’de 35 teknolojik girişimci, Oracle, Zurich Sigorta, TEB Faktoring, MİB (makine İmalatçılar Birliği), BUSİAD (Bursa Sanayici İş Adamları Derneği) ve Gülermak firmalarının yöneticileri ile bir araya gelmiştir.

Banka’nın yeni teknolojik trendleri tanıması ve gelişen teknolojileri yakından takip edebilmesi adına girişimcilerin TEB İcra Kurulu’na sunum yapması sağlanmıştır. TEB’e uyarlanabilecek inovatif teknolojik çözümü olan girişimciler Banka’nın bilgi teknolojileri ve operasyon direktörleri ile bir araya gelmiştir. KOBİ Bankacılığı çatısı altında teknolojik gelişmelere olan farkındalığı arttırmak ve teknolojik girişimcilerin kendilerini tanıtabileceği ‘Meet up’ buluşmaları hayata geçirilmiş, yıl içinde 8 farklı girişimci teknoloji firmalarının yöneticileri ile bir araya getirilmiştir.

Girişimciler, 5 Eylül 2018’de İstanbul Girişim Evi’nde düzenlenen ekosistem buluşmasında TİM ve TEB ağı ile bir araya gelmiştir. Buluşma, girişimcilerin ekosistemin önemli yatırımcı, mentor ve iş insanları ile bir araya gelmesini ve olası iş birlikteliklerini ele almalarını sağlamıştır.

TEB, TÜBİTAK BiGG’in 30 uygulayıcı kuruluşu içinde tek banka olarak yer aldı.
TEB, dört yıldır, TÜBİTAK’ın Genç Girişim (BiGG) Programı kapsamında, akredite tek özel finans kuruluşu olarak dört yıldır girişimcilerin başvurularını kabul etmektedir. Banka, TÜBİTAK BİGG programı kapsamında 2018 yılı içinde 30 uygulayıcı kuruluş arasında en fazla hibe kullandırılmasına aracılık eden ilk 3 kuruluş içinde yer almıştır.

2018 yılında, Türkiye’nin 64 ilinden 1.000’in üzerinde teknolojik iş fikri başvurusu toplanırken, fikirlerin ticarileşebilmeleri ve hibe desteğinden faydalanabilmeleri için girişimcilere destek olunmuştur.

TEB, bugüne kadar toplam 64 teknolojik iş fikrinin 9,6 milyon TL hibe desteği almasında köprü rol oynamıştır.

Türkiye’nin en global hızlandırma programı, TEB Girişim Bankacılığı ile hayata geçti.
TEB, Türkiye’deki girişimcilik ekosistemini büyütmek ve ülkemizden dünyaya inovatif ve teknolojik iş fikirlerinin ihracatının gelişmesi adına girişimcilere verdiği destekleri global seviyelere ulaştıracak çalışmalara imza atmıştır.

TEB Girişim Bankacılığı, Türkiye’nin en global hızlandırma programı için ODTÜ ile işbirliği içinde Growth Circuit hızlandırma programını hayata geçirmiştir.

2018 yılının Nisan ayında başvuruların toplandığı programa gelen yüzlerce iş fikri arasından 34 nitelikli girişimci seçilmiş, Berkley Üniversite ve TEB Girişim Bankacılığının uzman mentorluğunda yoğun bir eğitim programına katılmaya hak kazanmıştır. Girişimciler, küresel rekabet avantajı sağlayacak konularda eğitim görmüşlerdir.

Global dünyaya açılması uygun bulunan 8 girişimci, TEB’in San Francisco ofisinde eğitim ve mentorluk almanın yanında Genel Müdür Vekili ve KOBİ Bankacılığı Kıdemli Genel Müdür Yardımcısı Turgut Boz’un tecrübelerini dinleme fırsatını yakalamışlardır.

Program sonrasında başarılı olan girişimciler 2018 yılı Temmuz ayında Draper Üniversite’sinin ev sahipliği yaptığı ve 50’yi aşkın global yatırımcının katıldığı bir toplantıda sunum yaparak girişimlerini dünyaya tanıtmışlardır.

TEB genç girişimcileri her platformda destekliyor.

TEB’in genç girişimcileri keşfetmek üzere kurguladığı ve ABD’nin Ankara Büyükelçiliği ile beraber yürüttüğü Let’s up programı kapsamında, Türkiye’nin önde gelen üniversitelerinde girişimcilik, yeni ekonomi, bilgi toplumu ve gelişen girişimcilik ekosistemiyle ilgili eğitim verilmekte ve farkındalık yaratılmaktadır.

Let's up programı kapsamında 7 üniversiteden toplam 250 öğrenci, çeşitli eğitim ve mentorluk aşamalarını geçtikten sonra Demo Day etkinliği ile iş fikirlerini jüriye sunmuşlardır.

2018 yılı Nisan ve Mayıs aylarında yapılan Demo Day etkinliklerinde her üniversiteden 2 öğrenci olmak üzere toplam 14 öğrenci 2018 Ağustos ayında girişimcilik vizyonu edinmek ve Start Up ekosistemini tanımak amacıyla Silikon Vadisi’ne gitmiştir. Öğrenciler, Silikon Vadisi’nde Yatırımcı danışmanları, başarılı Türk girişimciler ve teknoloji devlerinin yöneticileri ile tanışma fırsatı elde etmişlerdir.

TEB ODTÜ YFYİ ve İTÜ Bigbang’de yer alan girişimcilere destek oldu. 
TEB, Türkiye’nin genç girişimcilerini keşfetmek için ODTÜ işbirliğinde Yeni Fikirler Yeni İşler programını hayata geçirmiştir.

Türkiye’nin farklı illerinden gelen binlerce başvurunun değerlendirildiği programda, inovatif iş fikrine sahip 50 girişimci seçilmiştir. Girişimcilerin eğitilmesinden Ekim ayında Ankara’da düzenlenen Demo Day’e kadar tüm süreçlerde etkin rol oynayan TEB Girişim Bankacılığı, ekosisteme nitelikli girişimci kazandıran önemli bir oyuncu olduğunu bir kez daha kanıtlamıştır.

YFYİ Demoday’da 100.000 TL büyük ödülü kazanan TİM-TEB Girişim Evi girişimcisi olurken, TEB Özel Ödülü ulaştırma sektörü için hafif ve ekolojik kompozit üretim yapan girişimciye verilmiştir.

TEB Girişim Bankacılığı, Kasım ayında düzenlenen ve Türkiye’nin en önemli girişimci yatırımcı buluşmasına ev sahipliği yapan İTÜ BIG BANG’e damgasını vurmuştur. 21 Milyon TL kaynak dağıtılan etkinliğin en çok kaynak kazanan ikinci girişimcisi TİM-TEB Girişim Evi girişimcisi olurken, finalde sunum yapan diğer iki girişimci de ödülleri toplayarak girişimlerini büyütmek ve rekabette üstün seviyelere gelmek için çalışmalarına başlamışlardır.

TEB’in desteklediği girişimciler Slush’a 3. kez katıldı.
TEB Girişim Bankacılığı, girişimcilerin, Finlandiya’nın başkenti Helsinki’de sekiz yıldır gerçekleştirilmekte olan dünyanın girişimcilik ve inovasyon temalı en önemli etkinliklerinden SLUSH’a 3 yıl üst üste katılmalarına, global dünyada girişimlerini büyütmek için potansiyel işbirliği yapabilecekleri firmalar ile tanışmalarına ve yatırımcılar ile buluşmalarına olanak sağlamıştır.

Türkiye’nin en başarılı girişimcileri ödüllendirildi.
Türkiye’de girişimcilik ekosistemine nitelikli, yenilikçi iş fikirleri kazandırmayı amaçlayan TEB Girişim Bankacılığı, TİM işbirliği ile Ekim ayında Çırağan Sarayı’nda düzenlediği Türkiye’nin Girişimcileri Ödül Töreni’nde Ticaret Bakanı Sayın Ruhsar Pekcan’ın katılımları ile Türkiye’nin en başarılı girişimcilerini ödüllendirmiştir. Gecede Türkiye’nin ilham veren girişimcileri özel ödülleri yazar Ayşe Arman ile Türkiye Oyun Geliştiriciler Yönetim Kurulu Başkanı Ali Erkin’e verilmiştir.

Otomotiv endüstrisi dikeyinde ilk girişim evi
TOSB (Otomotiv Yan Sanayi İhtisas Organize Sanayi Bölgesi), UİB (Uludağ İhracatçılar Birliği) ve TAYSAD (Taşıt Araçları Tedarik Sanayicileri Derneği) iş birliği ile Tuzla Organize Sanayi Bölgesi’nde kurulan TİM-TEB Girişim Evi, yenilikçi iş modeli ile otomotiv dikeyinde teknoloji üreten girişimcilere destek olmaya devam etmiştir.

Otomotiv endüstrisi ile girişimcilerin yakın temas içince çalışmasını ve işbirliğine girmelerini kolaylaştıran Girişim Evi, teknoloji üreticisi konumunda olan girişimciler için en önemli dikey hızlandırma merkezlerinden birisi olarak faaliyetlerini sürdürmektedir.

Girişimcilerin bilgiye hızlı ulaşmalarına imkan sağlayan Girişim Evi, Teknolojik Girişimcilerle Otomotiv Endüstrisi arasındaki bağı güçlendirmiş; olası iş birliği, hizmet alımı ve yatırım olanaklarının konuşulduğu bir merkez olarak girişim ekosisteminde yerini almıştır.

KADIN BANKACILIĞI

Kadınların iş dünyasına katılımlarını artırmak ve her alanda varlıklarını güçlendirmek, ekonomiye sağlanan katma değer açısından son derece önemlidir.

McKinsey Global Institute’un 2015 Cinsiyet Eşitliği Raporu iş hayatında kadın-erkek eşitliği sağlandığı takdirde 2025 yılında küresel büyümeye katkının 12 trilyon dolar artacağını işaret etmektedir.

TEB, ekonomik potansiyeli yüksek olan kadınları desteklemektedir.
TEB, kadın patronların iş hayatındaki ihtiyaçlarını bütünlüklü bir hizmet anlayışıyla karşılama hedefiyle kurguladığı çalışmalarına 2018’de de devam etmiştir.

Banka bu çalışmalarında, sürdürülebilir ekonomik büyüme için kadın işletme sahiplerinin finansal ve finansal olmayan konularda gereksinim duydukları desteği sağlamaya odaklanmış, ayrıca “kadınların danışman bankası olma” ve “kadınların en çok çalışmak istedikleri banka olma” vizyonuyla gizli kalmış potansiyellerini ortaya çıkarmayı amaçlamıştır.

TEB, kadınların uluslararası finans kaynaklarına erişimini kolaylaştırmaktadır.
Kadınlar finansal kaynaklara erişimde sorunlar yaşamaktadır. Özellikle teminat yaratmak ve kredi alımında karşılaşılan güçlükler, daha işin kuruluş aşamasında kadınlara geri adım attırmaktadır.

Bu sorunların çözülmesi, kadınların ekonomiye sadece tüketici kimlikleriyle değil, üretici kimlikleriyle de daha fazla dahil olabilecekleri bir zemin yaratma açısından önemlidir.

Kadınların farklı kollardan bilgiye ulaşması sağlanmıştır.
TEB, kadın patronların işlerini büyütmeleri için ihtiyaç duyacakları bilgiyi sağlamaya yönelik birçok nitelikli çözüm üretmektedir.
Bu amaca uygun olarak yapılandırılan TEB Kadın Akademisi, içeriğindeki atölye programlarıyla, kadın patronların işletme yönetimi ve liderlik yeteneklerini geliştirmelerine yönelik eğitimler sunmakta; kadın patronları iş dünyasının ilham veren kadınları ile bir araya getirmektedir.

2018 yılında 6 farklı ilde 6 farklı etkinlik düzenlenmiştir. Anadolu’da yaşayan kadınlara ulaşmayı hedefleyen bu etkinliklerde yerel sivil toplum kuruluşları ve TOBB Kadın girişimciler kurulu ile aktif işbirliği sağlanmıştır.

Toplam 24 ilde düzenlenen 30 Kadın Akademisi ile ulaşılan kişi adedi 3.500’e yaklaşmıştır.

TEB KOBİ TV ve @teblekadın Facebook sayfası, kadın patronlara bilgiyi farklı mecralardan ulaştırma hedefi doğrultusunda aktif olarak kullanılmaktadır.

TEB KOBİ TV Kadın Patronun Ekranı’nda 2018 yıl sonu itibarıyla 340’dan fazla video yayınlanmış, bu yayınlarda finans yönetiminden işletme yönetimine, liderlik becerileri geliştirilmesinden ilham veren başarı hikayelerine kadar geniş bir içerik sunulmuştur.

Kadın Patronun Ekranı’nda kadın patronların sosyal rolleri, iş hayatında karşılaşılan zorlukları nasıl aşacakları ya da ev-iş yaşam dengesini nasıl sağlayacakları konularında gerekli ipuçları kısa videolarla anlatılmaktadır. Özellikle ilham veren kadın profillerinin hikayeleri, işlerini kurup büyütme aşamasında yaşadıkları zorluklar ve kazandıkları başarılar ölçeklerinde kadın patronlara “sen de yapabilirsin” mesajı vermiştir.

TEB KOBİ TV Kadın Patronun Ekranı, 4 dakikaya varan izlenme süreleriyle yoğun ilgi görmüştür. @teblekadın Facebook sayfasında Perşembe günleri 20 dakikalık eğitimler şeklinde yayınlanan TEB’le Kadın On Air, nakit yönetiminden internette işi büyütmenin kurallarına, işletme kârlılığını artırmanın yollarından başarılı ve ilham veren hikayelere kadar pek çok konuda bilgi paylaşmıştır.

Kanal, 2018 yıl sonu itibarıyla 800.000’e yakın izlenmeye ulaşmıştır.

Kadın patronların koçluk ve mentörlük ihtiyacını karşılayan Banka
Dünya çapında yapılan araştırmalarda, kadınların mentörlük desteği aldıklarında özgüvenlerinde, farkındalıklarında ve becerilerini kullanma düzeylerinde artış sağlandığını işaret etmektedir.

Bu doğrultuda TEB, kadın patronların en önemli gereksinimlerinden biri olan mentörlük ve koçluk ihtiyacını karşılamak üzere Kadın Bankacılığı destek programlarını başlatmıştır.

Bu yapılardan biri olan TEB Takım Yıldızları projesi kapsamında, kadın patronlara destek vermek üzere seçilen TEB şube müdürlerine özel eğitim verilerek “İşletme Koçluğu” formasyonu kazandırılmıştır. Türkiye’de bir banka çatısı altında ilk kez bu derinlikte kurgulanan projeyle, kadın patronlara günlük hayatlarında karşılaştıkları sorunların çözümünde ve işletmelerini büyütmeleri için gereken aksiyonların alınmasında ihtiyaç duydukları koçluk hizmetinin verilmesi hedeflenmiştir.

Takım Yıldızı formasyonu kazanan TEB şube müdürleri, sadece finansal konularda değil, nitelikli personel seçiminden stok yönetimine, nakit yönetiminden yeni nesil satış tekniklerine kadar, kadın patronların işlerini büyütmelerinde ihtiyaç duydukları her konuda yol arkadaşlığı yapmaktadır.

Seçilen şube müdürlerimiz özel eğitim programından geçirilmiştir. İlk olarak 2017 yılında İstanbul  ilinde başlayan proje, 2018 yılındaki ikinci fazında Anadolu’ya yayılmıştır.  Eğitimi tamamlayan Takım Yıldızları koçluk yapacakları 180 günlük büyüme planları doğrultusundai kadın patronlarla birebir çalışmaya başlamışlardır. Takım Yıldızları projesi, sadece kadın patronlar nezdinde değil, işletme koçluğu yapacak TEB şube müdürleri açısından da yetkinlik ve kabiliyetlerini artırma fırsatı sunan özel bir programdır.

Yeni pazarlara erişim, kadın patronların karşılaştığı en temel sorunlardan biridir. Yapılan araştırmalar kadın patronların pazara erişiminde erkeklere göre gerek sosyo-kültürel normlar, gerekse pazara erişim imkanları yaratma konusunda daha fazla zorlandıklarını, bu sebeple kadınların pek çok iş fırsatını kaçırdıklarını ortaya koymaktadır.

TEB, kadın patronlara yönelik özel ürün ve hizmetlerinin dışında, kadının sosyal hayattaki rolü ve liderliği temelinde şekillenen özel etkinliklere de sponsorluk desteği vermekte ve bu konuda iletişim çalışmaları yapmaktadır.

8 Mart 2018 tarihine özel olarak, kadınların hayallerini gerçekleştirmelerindeki en büyük engellerden yola çıkılarak yapılan bir araştırma, twiteerda “Elalem Ne Der” hastaginin en çok konuşulan konularadan olduğu ve kadınların önündeki önemli engeli işaret ettiği sonucuna varılmıştır.

27 Şubat – 8 Mart tarihleri arasında , TEB Kadın Bankacılığı’nın “Elalem Ne Der?” filmi sosyal medya ve TV’de gösterime girmiştir. Film, kadınların diğer insanların ne söylediğinden ve ne düşündüğünden bağımsız olarak kendi hayalleri ve hedefleri peşinden gitmelerinin gereğini işlemiş ve bu yolda TEB’in yanlarında olduğu mesajını vermiştir.

Bu güçlü mesaj çok güzel tepkiler alırken, online + ofline kanallarda 33 milyondan fazla erişim, 14 milyondan fazla izlenmeye ulaşmıştır.

TEB, “Hürriyet Gazetesi Kadının Gücü Konferansı”na sponsor olarak katılmıştır. Konferansta yapılan sunumda TEB’in kadınların ekonomide güçlenmesine yönelik olarak verdiği destekler anlatılmıştır.

Dijital dünyada kanaat oluşturan, iş ve sosyal hayatın aktif kadınlarını bir araya getiren bir etkinlik olarak öne çıkan ve bu yıl tüm Türkiye’den 700’ü aşkın kadının bir araya geldiği Dijital Topuklar’da ise; fikri, projesi ya da duruşuyla söyleyecek sözü olan kadınların ilham veren hikayeleri, sorunları ve tespitleri, TEB KOBİ TV röportajları, Facebook’tan yapılan canlı yayınlarla kitlelere ulaştırılmıştır. Etkinlik günü boyunca Facebook’tan yapılan canlı yayınla yaklaşık 100.000 kişiye ulaşılmıştır.

TEB, WeConnect International’ın yıllık konferansında “eğitim sponsoru” olarak yer almıştır. Kadın girişimcilere “Liderlik ve yöneticilik” eğitimi sunulurken aynı zamanda kadın girişimciler arasında işbirliği fırsatları yaratılmıştır.

TEB Kadın Bankacılığı, 2018 yılında  uluslararası alandaki güçlü konumunu daha da pekiştirmiştir.
TEB Kadın Bankacılığı; girişimcilerden, kadın patronlara, işletme sahiplerinden KOBİ’lere kadar hizmet verdiği tüm segmentlere iş hayatlarının çeşitli alanlarında karşılaştıkları engelleri aşmaları konusunda verdiği finansal ve finansal olmayan destekler kadar kadınların cesaretlendirilmesi ve güçlendirilmesi yolunda attığı farklı adımlarla da dikkat çekmektedir.

TEB, Stevie Awards For Women In Business Ödülleri’nde “Yılın İletişim / Halkla İlişkiler Kampanyası İletişim Araştırması” kategorisinde altın; “Sosyal Medya Odaklı Yılın İletişim / Halkla İlişkiler Kampanyası” kategorisinde altın ve “Kadınlarla İlgili Kurumsal Sosyal Sorumluluk” kategorisinde gümüş olmak üzere, toplam 2 altın ve 1 gümüş ödül kazanmıştır.

ALTIN BANKACILIĞI

Altın kredisinde sektör liderliği
Uzmanlığı, ulaşılabilirliği ve verimliliği ile ülkenin her yerindeki müşterilere kattığı değeri sürekli artıran; geliştirdiği yenilikçi ürünler ile sektöre katkı sunan TEB, Altın Bankacılığı’nda akla gelen ilk ve lider banka olma hedefi doğrultusunda çalışmalarını başarıyla sürdürmektedir.

Kuyumculuk sektörünün kısa ve uzun vadeli ihtiyaçlarını, 20 yıldan uzun süredir karşılamakta olan TEB, 2018 yılı sonunda da sektörün en önemli aktörlerinden olmuştur. BDDK Ekim ayı verilerine göre TEB, %35’lik pazar payıyla sektörde lider konumunu sürdürmektedir.

TEB Altın Bankacılığı, kuyumculuk sektöründe faaliyet gösteren toptancı ve perakendeci kuyumcuların mal alışverişlerindeki tahsilat ve vade sorununa Milyem Kart ürünü ile çözüm getirmiştir. Yatırım alanında ise vadesiz/vadeli Altın Depo Hesabı, Gümüş Depo Hesabı, B Tipi Altın Fonu ve Yeni Altın Çağı ürünleriyle birikim yapmak isteyen bireysel ve kurumsal müşterilere hizmet sunmaya devam etmiştir.

Banka, sahip olduğu pazar liderliği gücünün yanı sıra kuyum ve mücevherat dünyasında kurduğu sağlam ilişkiler ile sektörün en kritik buluşmalarında ana sponsor olarak yer almaktadır. TEB, gelenekselleşen desteğiyle dünyanın 5. büyük mücevher fuarı “İstanbul Jewellery Show”a 2018 yılında da destek vermeyi sürdürmüştür. Jewellery Show 2018, mücevher ve saat endüstrisinde Doğu Avrupa'dan Rusya'ya, Orta Doğu'dan Kuzey Afrika ve Türki Cumhuriyetler'e kadar 1.000’den fazla yerli ve yabancı firmaya ev sahipliği yapmıştır.

2018 yılı içinde TEB, fuarlarda sektör profesyoneli ziyaretçiler ile bir araya gelme fırsatı yakalamıştır. Yıl içinde Antalya, Sivas ve Diyarbakır’da 255 kuyumcu müşterinin katılımı ile Altın Buluşmaları düzenlenerek müşteriler ile birebir temas sağlanmıştır.

YEREL YÖNETİMLER BANKACILIĞI

TEB’in işbriliği yaptığı belediye ve belediye iştiraki sayısı 560’ye ulaşmıştır.
TEB Kamu Bankacılığı, 2018 yılında da yerel yönetimlerin ihtiyaçları doğrultusunda geliştirdiği özel ürün ve hizmetleriyle bu alanın önemli oyunculardan biri olmaya devam etmiştir.

Kamu Bankacılığı yaklaşımı ile yerel yönetimlerin daha kolay finansman bulabilmeleri sağlanmış, alt ve üst yapı yatırımlarının daha hızlı hayata geçirilmesine katkıda bulunulmuştur.

Nakit yönetimi çözümleri kapsamında ilk online/gerçek zamanlı tahsilat hizmetini sunan TEB, vatandaşların belediyelere olan yükümlülüklerini daha kolay ve daha hızlı yerine getirmelerine olanak tanımıştır.

TEB, danışman banka anlayışını Kamu Bankacılığı alanında da devam ettirmektedir.
TEB KOBİ TV üzerinden yerel yönetimlerin güncel sorunlarına dair özel haberler yayınlanmakta, yerel yönetimlerin finans kaynaklarına daha kolay erişimini sağlamak adına, özel birlik ve kurumların faaliyetlerine destek olunmaktadır.

BİREYSEL VE ÖZEL BANKACILIK GRUBU

 

Bireysel Bankacılık, TEB’in ‘iyi Banka’ vizyonu çerçevesinde müşteri odaklı, yenilikçi ürün ve hizmetler sunarak aktif müşteri tabanını 2018 yılında da genişletmeye devam etmiştir.

Banka, çalışmalarını müşteri deneyimini iyileştirecek dijital dönüşüm stratejileri doğrultusunda sürdürmüş ve hayata geçirdiği projelerle hizmet kanallarını ve servis modellerini geliştirmeye odaklanmıştır.

TEB Bireysel Bankacılık 2018 yılında önceliklerini, dijital dönüşüm uygulamaları, ihtiyaç kredisi, marifetli ve yeni müşteri ile büyümek, servis modellerinin otomosyan ve optimizasyonu ile verimliliğini artırmak ve müşteri deneyimini iyileştirmek olarak belirlemiştir.

“En Çok Tavsiye Edilen Banka Olmak” vizyonu ve hedefi doğrultusunda müşteri deneyimini sürekli ölçümleyen TEB, tasarım odaklı düşünme prensipleri ile müşteri deneyimini iyileştirmek üzere gerekli çalışmaları yürütmektedir.

İki katın üzerinde artan müşteri memnuniyeti
NPS (Net Promoter Score) Sistemi ile yılda 185.000 müşterinin yaptığı işlemler sonrasında deneyimleri ve TEB’i ne derece tavsiye ettikleri ölçümlenmektedir. NPS ile “müşterinin sesi” iş birimleri ve ilgili ekiplerce düzenli olarak analiz edilerek müşteri deneyimindeki sorunlu noktalar ve gelişim alanları tespit edilerek gerekli iyileştirmeler yapılmaktadır.

TEB müşterilerinden gelen geri bildirimleri ile geliştirilen çözümler, 2013 yılından bu yana müşteri memnuniyetinin iki katın üzerinde artış göstermesini sağlamıştır. 2018 yılı bağımsız işlem bazlı ölçümlerde yükseliş trendini sürdürmüştür.

Banka’da günlük olarak yapılan NPS ölçümlemesinin yanı sıra belirlenen şubelerin gişe üzerlerine yerleştirilen tablet-kiosklar ile işlem anında geribildirimler toplanmış, şube özelinde gelişim alanları raporlanmış ve müşterilerin TEB’le ilişkilerine olumlu katkılar sağlanmıştır.

Müşteri Yolculuğu Haritaları (Customer Journey Map) yöntemi ile farklı ürün ve süreçlerin müşteri tarafından nasıl deneyimlendiği incelenmekte, proje çıktıları pazarlama, iletişim, sistem, süreç, ürün vb. kategorilerinde aksiyonlar alınması ile sonuçlandırılmaktadır.

Mevcut deneyim yolculuklarının iyileştirilmesi haricinde, 2018 yılında da “Design Thinking” (Tasarım Odaklı Düşünme) metodu kullanılarak ilgili tüm ekiplerin dahil olduğu bir ortak yaratım süreci ile “yeniden tasarım projeleri” gerçekleştirilmiştir.

Gerçekleştiren projeler BNP Paribas Uluslararası Bireysel Bankacılık koluyla birlikte yürütülmüştür. Projelerin müşteri deneyimine olan olumlu etkisi 2018 senesi içinde görülmeye başlanmıştır.

TEB Müşteri Deneyimi Günü etkinliğinin dördüncüsü, müşteri deneyimi alanında güncel gelişme ve trendleri paylaşmak üzere 107 ayrı kurumdan 270’i aşkın kişinin katılımı ile gerçekleştirilmiştir. Katılımcılar 10 farklı sektörden firmanın müşteri deneyimini iyileştirme ve geliştirmede kullandığı yöntemlerle iyi uygulamaları dinleme fırsatı yakalamışlardır.

Müşteri Deneyimi Konseyi, müşteri deneyimi önceliklerini belirlemek, müşteri deneyimi kültürünü tüm seviyelerde yaygınlaştırmak ve ortak çalışma kültürü ile gerekli kararları almak amacıyla çalışmalarını sürdürmektedir.

TEB çalışanlarının, Banka ürün ve hizmetlerini müşteri gözünden değerlendirip yorumlayabilecekleri Benim Müşteri Deneyimim portalı aktif olarak kullanılmakta ve çıktıları takip edilmeye devam edilmektedir.

BİREYSEL VE YILDIZ BANKACILIK

TEB, Yenilikçi Bireysel Bankacılık yaklaşımında 2018 yılında daha çok müşteriye daha çok kanal üzerinden ulaşmayı ve bunları yaparken de müşterinin hayatında fiziksel bağlılıklar yerine dijital kanallar üzerinden tüm bankacılık işlemlerine zahmetsiz ve hızlı, güvenilir erişme temasını gerçekleştirmeyi hedeflemiştir.

Bu hedef kapsamında Türkiye’de bankacılık hizmetine erişimi olan tüm müşteri gruplarına, TEB Bireysel Bankacılık ürün ve hizmetleri yıl boyu etkin bir iletişim yaklaşımı ile görünür, bilinir kılınmıştır.Çözüm üreten ve tüm kanallardan aynı kalitede hizmet sunan bir Bankacılık anlayışı ile hareket edilmiştir.

Bu hedef doğrultusunda hayatın tüm alanlarını kapsayıcı, çözüm üreten bankacılık çözümleri inovatif ürünler ile desteklenmeye devam edilmiştir. Türkiye’de bir ilk olan TEB Fintech Future Four ile fintek girişimlerinin ürünlerini son kullanıcıya ulaştırabilecekleri ortak üretme, çalışma platformları tüm fintek girişimcilerine yıl boyu açık tutulmuştur. Bu alanda sergilenen öncü duruşla inovatif ürün ve hizmetlerin Türk bankacılık sektöründe TEB desteği ile sunulması çok önemsenmektedir.

TEB, ihtiyaç kredisinde %30 büyüme kaydetmiş, şube dışı kanalların payı önemli ölçüde artarak %50’ye ulaşmıştır. Teknolojiye, altyapıya yapılan yatırımla 11 kanaldan kredi başvurusu alınıp 7 kanaldan kullandırım yapılabilir hale gelinmiştir. Sürekli devam eden müşteri odaklı tasarım çalışmalarının sonuçları değerlendirilerek mevcut süreçler sadeleştirilmiş ve iyileştirilmiştir.

İhtiyaç kredisinin yer ve zaman kısıtı olmaksızın, ihtiyacın doğduğu yerde ve anda 7/24 kullanılabilmesi hedeflenmiştir. Kredi dokümanlarının sadece mesafeli kanallarda değil, kağıtsız bankacılık konsepti dahilinde şubede de dijital olarak alınması sağlanmış, müşteri deneyimi daha da iyileştirilmiştir.

Geçtiğimiz yıllarda PTT ile yapılan işbirliği güçlenerek devam etmiştir. Satış Noktasında Kredilendirme ile yeni işbirlikleri sağlanmıştır. Bilinen geleneksel kanallarının yanısıra bu iki iş modeli ile TEB kredili yeni müşteri kazanım oranını bir önceki yıla göre yaklaşık %20 oranında arttırmıştır. 2019 yılında hayata geçecek olan “dijjital kredi” servisiyle özellikle yüksek tutarlı alışveriş yapılan e ticaret sitelerine kredi kartı dışında ödeme alternatifi sunmaları sağlanacaktır.

Bir önceki yıl, ödeme zorluğu nedeniyle finansal dünyadan uzaklaşmış veya yeni tanışan müşterilerin sisteme kazandırılmasına yönelik TEB Sorumlu Bankacılık Kredisi ile düşük limitli ihtiyaç kredisi sunulmaya başlanmıştı. 2018 yılında Banka bu sorumluluğunu bir adım öteye taşıyarak KKB ile sektörde ilk olan bir işbirliğine imza atmıştır. TEB bu kapsamda, kredilendirdiği müşterilerine ücretsiz Findeks Gold Danışmanlık paketi hizmeti vererek finansal farkındalıklarını arttırmayı ve kredi yolculuğunda yalnız bırakmamayı hedeflemiştir. Yine aynı hedef doğrultusunda düzenli taksit hatırlatma bildirimleri yapılarak müşterilerin ödeme alışkanlıklarını düzenlemelerine destek verilmiştir.

TEB, kredi notunu iyileştiren müşterilerinin daha uygun faizlerle kredi kullanmasını ve tüm kanallarda tutarlı bir şekilde bu fiyata erişmelerini sağlamıştır.

Kredi ürün ve süreçlerinde yapılan iyileştirmelerin yanı sıra yapılan analitik çalışmalarla doğru hedef kitleye yönelik etkin bir portföy yönetimi yürütülmüştür. Müşterilerin her an kullanabilecekleri hazır limitleri uzun vadeli ihtiyaç kredisinin yanısıra, günlük nakit ihtiyaçlarını destekleyecek kredili mevduat hesabı ve kredi kartı limitleri için de eş zamanlı sunulmaya başlanmıştır. Ürün değil, müşteriyi merkezde gören bu yaklaşımla, müşteriler hazır kredili ürün limitlerini ihtiyaçlarına uygun şekilde kullanma imkanı bulabilmektedir.

Yapılan tüm çalışmalarla kredi müşterilerinin deneyimi iyileştirilmiş; işlem bazlı NPS skoru bir önceki yıla göre %14 oranında artış göstermiştir.

2018 yılında Marifetli hesap tasarruf sahipleri arasında en çok tercih edilen birikim hesabı olmuştur.
TEB’in Türkiye’nin birikim alışkanlıklarını değiştirmek üzere geliştirdiği “Marifetli Hesap” günlük vadeli olarak çalışan, tasarruf sahiplerine istedikleri zaman para yatırma/para çekme esnekliği sağlayan alternatif birikim hesabıdır.

2018 yılı içerisinde, Marifetli hesabın yıldız ve özel segment müşterilere yönelik bir alt ürünü olan Fırsat Hesap, Marifetli Hesap ile birleştirilmiş ve Marifetli Hesabın üst limiti 750.000 TL’ye çıkartılmıştır.

BDDK verilerine göre 2018 yılında “bir aya kadar vadeli” tasarruf mevduatlarındaki %6,1’lik büyümeye karşılık marifetli hesap sayısı iki kat artış göstermiştir. Ürün, bu vade aralığında sektör mevduatının büyümesine katkı sağladığı gibi TEB’in pasif yapısını da desteklemiştir.

Tasarruf yapmanın öneminin vurgulandığı Marifetli Hesap Reklam Filmleri 2018 yılı boyunca ulusal TV kanallarında yayınlanmış ve söz konusu reklam filmleri hem dijital mecralarda hem de açık alanlarda afiş ve ilanlar ile desteklenmiştir.

Marifetli Hesap gerçekleştirdiği cazip kampanyalarla yıl genelinde tasarruf sahiplerine ve tasarruflarını artırmak isteyen kişilere avantajlı faiz oranları sunmuştur. Marifetli Hesap sayesinde bankamızla ilk defa çalışmaya başlayan müşterilerimizde artış yaşanmıştır. Yeni tanıştığımız müşterilerimizin %90 ‘ın dan fazlasıyla bugün tasarruf hesaplarımızda finansal ilişkilerimiz devam etmektedir.

Türk Lirası yatırımların yanında döviz mevduatı tasarrufları için de iyi bir alternatif olan Marifetli Hesap, günlük faiz işleyen yapısının Dolar, Avro ve Sterlin hesaplarına da uygulanması sonucunda tasarruf sahiplerinin artan oranda tercih ettiği bir ürüne dönüşmüştür. 2018 yılında uygulamaya alınan avantajlı alım satım kurları sağlayan TEB FX Platformu ile birikim sahipleri günlük döviz işlemlerini gerçekleştirirken avantajlı faiz oranlarından faydalanma fırsatına da sahip olmuşlardır.

Gençlerin birikimlerini desteklemek amacı ile Marifetli Hesabın gençlere yönelik alt ürünü Global Genç Hesap’ta  birikim alt limit tutarı 100 TL/EUR/USD/GBP olarak belirlenmiştir. Böylece gençler, biriktirdikleri küçük bakiyelerden faiz geliri elde ederek, tasarruf bilincini genç yaşta kazanmaya başlamaktadırlar.

TEB, 2018 yılında bir yeniliğe daha imza atarak Planlı Hesap ürünü devreye almıştır. Tasarrufların desteklenmesinin yanında vade yapısının da iyileşmesine katkı sağlayan Planlı Hesap, müşterilerine bir yıl vadeli mevduat bağlama fırsatı sunarken nakit akışı konusunda destek olmaktadır. Ürün, aylık, üç aylık ve altı aylık faiz ödeme planlarıyla hem mevduat faizi değişimlerinden etkilenmeme hem de faiz ödemelerini kendi belirleyecekleri aralıklarla hesaplarında görme fırsatı sunmaktadır.

Bireysel ve Yıldız Bankacılık müşterileri için 2018 yılında alternatif ürünlerin yanında hizmetlerin ayrıştırılmasına da devam edilmiştir. Piyasa bilgilendirmeleri, Strateji Bültenleri, Müşteri Buluşmaları ile gelişmelerin yakından takip edilmesi konusunda hizmetler artırılırken yatırım işlemleri tarafında FX, DCD ve Eurobond işlemlerinde TEB müşterilerine avantajlı fiyatlalamalar ve yeni platformlardan hizmetler sunulmaya devam edilmiştir.

Bireysel Bankacılıkta büyümenin temelini oluşturan maaş müşterileri, 2018 yılında kazanılan yeni müşterilerin %40’ını oluşturmuştur.

TEB maaş ödemelerinde “tercih edilen banka olma” vizyonu ile çok sayıda büyük kurumsal ve kamu sektörü firmaların maaş ödemesine aracılık etmektedir.

2018 yılında maaş anlaşmalı müşterilere sunulan özel paket programlar; avantajlı kredi teklifleri, mevduat oranları ve farklı firmalarla iş birlikleri kapsamında giyimden tatile kadar indirimli kampanyalar ile zenginleştirilmiştir. Maaş anlaşması biten müşterilere özel geliştirilen kişiselleştirilmiş tutundurma programları ile yaşam boyu TEB ayrıcalıklarından faydalanması sağlanarak müşteri sadakati artmıştır.
2018 yılında, müşteri ihtiyaçlarına göre farklılaşan ve tamamen dinamik ve esnek çalışan birden fazla ürünü değişik avantajlarla birlikte müşterilere sunabilen Ürün Paketleri programı şube, dijital ve çağrı merkezi kanallarında devreye alınmıştır. Önümüzdeki dönemde paket içeriklerinin müşteri özelinde farklılaştırılması ve zenginleştirilmesi ile yaygın kullanımı sağlanacaktır.

Emekli maaş müşterilerine ayrı bir önem gösteren TEB, 2018 yılında standart olarak sunduğu öncelikli hizmet, özel çağrı merkezi, ücretsiz kredi kartı gibi avantajlarının yanı sıra özel kredi ve mevduat oranları da sunmuş, “emekli öner” kampanyası ile emekli yakınlarına da avantaj sunmuştur. 2019 yılında TEB emekli müşteri kazanımına daha fazla odaklanıp cazip fırsatlar sunmaya devam edecektir.

Farklı meslek gruplarındaki müşterilerinin ihtiyaçlarına uygun özel ürün ve hizmetler TEB, 2018 yılında Baro, Üniversite, Aile Hekimi, Mali Müşavir, Veteriner, Diş Hekimleri, Eczacı, Tabip Odaları gibi meslek odalarının 43’ü ile işbirliği gerçekleştirmiştir.

2018 yılında TEB Türk Eczacıları Birliği ile önemli bir iş birliği protokolü imzalamıştır. Protokol doğrultusunda TEB, eczacılara SGK ödemelerinin TEB’e gelmesi ve aktif pos kullanımı koşulu ile eczacının bireysel emeklilik planına aylık aylık 170 TL katkı payı yatırmaktadır.

Türk Eczacılar Birliği garantörlüğünde 60 bin TL’ye kadar bireysel ve ticari kredi imkanı, internet üzerinden yapılan EFT ve havale işlemlerinde masrafsızlık, ticari hesaplardan hesap işletim ücreti muafiyeti ve POS cihazlarından aylık ÖKC masraf muafiyeti avantajları sunulmaktadır.  Türk Eczacıları Birliği üyesi tüm eczacılar TEB’in sunduğu bu avantajlardan yararlanabilmektedir.

2015 yılından bu yana üniversite işbirliklerine odaklanarak büyümeye devam eden TEB, 2018 yılında 24 adet üniversitenin maaş ödemesini gerçekleştirmiştir.

Toplam 7 binden fazla site ve apartman yönetimi hesabına hizmet sunan TEB, nakit yönetimi alanındaki güçlü alt yapı desteği ve dijital çözümleri ile hizmette farklılaşarak site yönetimlerinde lider bankalardan biri olmuştur.

2019 yılında TEB, benzer işbirlikleri ve maaş ödemeleri adedini artırarak, profesyonel meslek gruplarına mensup müşterilerin ana bankası olmayı hedeflemektedir.
TEB Yıldız Bankacılık, 2018 yılında yeni müşteri kazanım projeleri ile yıldız müşteri adedini artırarak net geliri %61, toplam varlıkları %50 büyütmüştür.
2018 yılında TEB, Yıldız Bankacılık markası ile yüksek gelir segmenti müşterilerine, kendilerine özel atanmış Yıldız Müşteri Temsilcileri vasıtasıyla; finansal ihtiyaçlarına uygun farklılaştırılmış ürün ve hizmetler, tüm kanallardan öncelikli hizmet, özel fiyatlama ve sosyal hayata yönelik çözümler ile ayrıcalıklı hizmet sunmuştur.

TEB Yıldız bankacılık müşterileri, sadece kendilerine hizmet eden TEB Yıldız Hattı (müşteri etkileşim merkezi) üzerinden işlemlerini hızlı ve kolay bir şekilde gerçekleştirme, TEB Banka Kartı ile BNP Paribas Grup ve anlaşmalı diğer banka ATM’lerinden yurt dışında nakit çekerken ücret ödememe ayrıcalığına sahiptirler.

Müşterilerin yaşam tarzları ve ihtiyaçları analiz edilerek, finansal ihtiyaçları dışında TEB Yıldız Priority Card ile %10 restoran bonusu, havalimanı otoparklarında %50 indirim, haftasonu sinema ve tiyatro’da %50 indirim, ücretsiz VIP transferi ve mil programı, ücretsiz kuru temizleme, indirimli Motovale hizmeti sunulmuştur. Yıldız Ayrıcalıklar uygulaması ile yurt içi ve yurt dışında seçkin otel, restoran, etkinlik, konser ve kişisel hobi alanları gibi geniş bir yelpazede özel indirimler elde etme olanağı sağlanmıştır.

Sosyal medya hesapları TEB Yıldız Instagram ve TEB Yıldız Twitter üzerinden, bankacılık ürün ve hizmetleri ile dünyadaki yenilikleri kapsayan yoğun bir iletişim yürütülmüştür.

TEB Yıldız bankacılık, müşteri odaklı bakış açısını benimsediği 2018 yılında, müşteri ihtiyaç ve beklentilerini anlamak ve memnuniyeti artırmak amacıyla, birebir müşteri görüşmeleri, anket çalışmaları, kahvaltı organizasyonları ve etkinlikler düzenlemiştir. Müşterilerin piyasa ile ilgili bilgilendirilmelerini sağlamak amacıyla Işık Ökte ile Yıldız Müşteri Buluşmaları düzenlenmiştir.

TEB Yıldız bankacılık, 2019 yılında Yıldız müşterilerine sunulan değer teklifinin yenilenmesine yönelik çalışmalara başlamıştır.

TEB, yıldız müşterilerin risk tercihlerine uygun kişiselleştirilmiş zengin yatırım hizmetleri ve robot danışmanlık hizmeti, dijital kanallardan da ayrıcalıklı hizmet alacağı yeni sadakat programı ile bu segmentte öncü bankalardan biri olmayı hedeflemektedir.

Bankasürans alanında etkin hizmet anlayışı
Bankasürans alanında TEB, BNP Paribas Cardif A.Ş. ve Zurich Sigorta ile devam eden güçlü işbirliği çerçevesinde sigorta ürünlerini geniş bir yelpazede ve etkin bir hizmet anlayışıyla müşterilerine sunmaya devam etmektedir.

Bankasürans sektöründe özellikle hayat branşında etkin bir dağıtım kanalı haline gelen bankalar, hayat dışı branşta gelişimini sürdürmektedir.

Sektörün Aralık 2018 güncel rakamları incelendiğinde, hayat sigorta prim üretiminin %77,6’sının, hayat dışı prim üretiminin %14,4’ünün bankalar aracılığıyla gerçekleştirildiği görülmektedir.  2018 yılı Aralık ayı itibarıyla TEB’in bankasürans prim üretimi, hayat alanında 207,4 milyon TL, hayat dışı branşlarda 204 milyon TL olmuş ve Banka’nın komisyon gelirlerine katkı sağlamayı sürdürmüştür.

2018 yılında TEB bankasürans, müşterilerinin sigorta ve bireysel emeklilik ürün ihtiyaçlarını karşılamak amacıyla hem Banka şubelerinden hem de alternatif dağıtım kanallarından hizmet sunmayı sürdürmüştür. Müşteri etkileşim merkezi ve internet bankacılığı üzerinden poliçe alımı ve izlenmesi sağlanırken, bu kanallardan satılan ürünlerin çeşitlendirilmesine ve dijital çözümlere yönelik çalışmalaar devam edilmektedir. TEB 2018 yılında, işletme müşterilerine Süper İşletme Paketi, Otomatik Katılım BES ürünü sunmuştur.

Sigorta ürünlerinin yanı sıra Bireysel Emeklilik Sistemi düzenlemeleri ve devlet katkısı uygulaması hakkında mevcut ve potansiyel müşterilerin bilgilendirilmeleri ve faydalanabilmeleri amacıyla iletişim ve pazarlama kampanyaları yürütülmüştür.

TEB, müşterilerine en iyi sigorta ve bireysel emeklilik hizmetlerini sunabilmek amacıyla iş süreçlerini her yıl daha da geliştirmeye ve iyileştirmeye çalışmaktadır. 2019 yılında TEB müşterilerine Prim İadeli Hayat Sigortası, Tamamlayıcı Sağlık Sigortasını sunacaktır.

TEB Aile Akademisi’nden herkese ücretsiz eğitim
TEB Aile Akademisi, 2012 yılında toplumun finansal okuryazarlık seviyesini yükseltmek ve tasarruf bilincini geliştirmek amacıyla kurulmuştur. Akademi TEB müşterisi olsun veya olmasın tüm bireylere ücretsiz temel finansal okuryazarlık eğitimi sunmaktadır.

Tasarruf, birikim, bütçe yapma, borçların yönetimi ve bankacılık ürünlerinin doğru kullanımı başlıkları altında verilen eğitimler ile bireylerin aile ekonomilerine katkı sağlamak ve dolaylı yönden ülke ekonomisinin gelişimi hedeflenmektedir.

Milli Eğitim Bakanlığı ve UNICEF ile birlikte hayata geçirilen Sanat Yoluyla Sosyal ve Finansal Eğitim projesi ile ilköğretimde okuyan 11 milyon öğrenciye sanat ve müzik dersleri kanalıyla finansal okuryazarlık hakkında bilgi vermiştir. Ayrıca, Milli Eğitim Bakanlığı’na bağlı Hayat Boyu Öğrenme ve Mesleki ve Teknik Eğitim Genel Müdürlükleri ile imzalanan protokoller çerçevesinde 7,5 milyon kursiyer ve öğrencinin finansal okuryazarlık eğitimi alması sağlanmıştır.

Hedef finansal teknolojilere hakim, tasarruf eden genç nesil
Finansal okuryazarlık konusundaki öncülüğünü bir adım öteye taşıyan TEB, çağın gereklerine uygun olarak yeni dönemde üniversite öğrencilerine yönelik Dijital Finansal Okuryazarlık Programı başlatmıştır. Program kapsamında, yeni finansal teknolojiler arasında öne çıkan ve gençler tarafından yüksek ilgi gören Blockchain, Fintech, kodlama ve dijital dönüşüm gibi konularda 20’den fazla üniversitede 5.000 genç ile buluşulmuştır.

Program, finansal teknolojilere hakim, tasarruf eden, birikim yapan, parasını en uygun şekilde yöneten, finansal avantaj ve teknolojileri değerlendirmeyi bilen, ekonomik olarak güçlü bireyler yetiştirmeyi ve dijital dönüşüme katkıda bulunmayı  hedeflemektedir.

ÖZEL BANKACILIK

1989 yılından beri özel bankacılık hizmeti sunmakta olan TEB, sektörde gerçek anlamda özel bankacılık ve varlık yönetimi hizmeti uygulayan ilk bankadır. TEB Özel Bankacılık, danışman banka anlayışı doğrultusunda sunduğu mevcut ürün ve hizmetlere ek olarak, farklı ve alternatif yatırım ürünleri ile müşterilerini tanıştırmak konusunda öncü bir yaklaşım benimsemiştir.

TEB Özel Bankacılık, Türkiye çapında yerleşik 11 Özel Bankacılık Merkezi ve 13 şube içi hizmet noktası ile müşterilerinin ihtiyaç ve beklentilerine uygun, kişiye özel, varlıklara değer katacak çözümler geliştirmektedir. BNP Paribas’nın global bilgi birikimi ve tecrübelerini yenilikçilik anlayışıyla birleştiren TEB Özel Bankacılık, müşterilerine fark yaratan ürün ve hizmetler sunmaya devam etmektedir. Sektörde fark yaratan uygulama ve hizmetleri sonucunda TEB Özel Bankacılık, finans ve iş analizi alanında İngiltere’de yayımlanan International Finance Dergisi’nin her yıl alanında başarılı kurumları ödüllendirdiği Finans Ödüllerinde, 2018 yılının “En Yenilikçi Özel Bankacılık” ödülünün sahibi olmuştur.
TEB Özel Bankacılık’ın 2018 yılı içerisinde öne çıkan uygulama ve hizmetleri aşağıda kısaca sunulmuştur.

CEPTETEB Özel
Müşterilerimizin bankacılık işlemlerini istedikleri yerden kolaylıkla yapmalarını sağlayan CEPTETEB uygulaması, 2018 yılında Özel Bankacılık müşterilerinin ihtiyaçları doğrultusunda güncellenmiştir. CEPTETEB Özel versiyonu sayesinde müşterilerimiz, günlük ve aylık yatırım strateji raporlarına ulaşabilmekte, kredi kartı kampanyalarını takip edebilmekte, TEB Özel hattını uygulama içerisinden tek tuşla arayabilmektedirler. Önümüzdeki dönemde müşterilerimizin hayatlarını kolaylaştırmak adına CEPTETEB Özel versiyonuna farklı fonksiyonlar, yenilikler eklenmesi planlanmaktadır.

Mobil Onay
2018 yılı içerisinde işlem talimat temin sürecinin dijitalleşmesi amacıyla TEB Özel Mobil Onay projesi hayata geçirilmiştir. Proje sayesinde yazılı talimat, ıslak imza temin süreçleri dijitalleştirilerek, CEPTETEB Mobil Bankacılık ve Internet Bankacılığı kanalı üzerinden müşterilere talimat gönderimi ve onaylarının alınmasına olanak sağlanmıştır. Projenin hayata geçmesiyle birlikte; müşterilerden ıslak imzalı talimat temin edilmesi sürecinde karşılaşılan operasyonel iş yükü, zaman kaybı, kurye/taksi/telefon vb. maliyetler, ıslak imzalı talimatın temin edilememe vb. riskler en aza indirilmiştir. Dijital çözüm ile daha güvenli hale getirilen süreç, müşteri memnuniyetinin artmasında da rol oynamıştır.

Fark Yaratan Yatırımlar
Girişimcilik ekosisteminin gelişimini TEB Özel Melek Yatırım Platformu, TEB Özel Yatırımcı Kulübü, TEB Fintech Future Four gibi birçok özel proje ile destekleyen TEB Özel Bankacılık, tüm dünyada olduğu gibi Türkiye’de de hızla farkındalığı artan sosyal girişimcilik kavramına yönelik yeni bir çalışma başlatmıştır. “Fark Yaratan Yatırımlar” adıyla düzenlenen etkinliklerde; dünyanın ilk ve en geniş sosyal girişimci ağı Ashoka iş birliğiyle, sosyal girişimleri potansiyel yatırımcılarla bir araya getirerek sürdürülebilir iş modellerini desteklemek hedeflenmiştir. İşbirliği kapsamında önceki yıllarda sosyal finans kavramı ile ilgili ülkemizde farkındalık yaratılması hedefiyle “Sosyal Finans Toplantıları” düzenlenmişti. 2018 yılında ise ‘sosyal girişimcilik’ konusuna odaklanılmıştır. Bu kapsamda düzenlenen toplantıda günümüz dünyasında yatırım kavramının artık paranın ötesinde geleceğe yönelik etki yaratacak adımlar olduğu konusu vurgulanmış, türetim ekonomisini yaygınlaştırmak için kurulan good4trust.org, öğrencilerin burslara erişimini daha adil ve kolay hale getiren E-Bursum, tedarik zincirlerinin şeffaflaşması için çalışan LaborVoices gibi sosyal girişimlerin sunumları yapılmıştır. Bu girişimlere sosyal finans, kaynak ve network desteği sağlanması hedeflenmiştir.

TEB Özel Buluşmaları
TEB Özel Melek Yatırım Platformu girişimiyle 2017 yılında kurulan CXO Club - Geleceği Yönetenler Kulübü buluşmaları 2018 yılında devam etmiştir. Toplantılarda dünyada yaşanan dijitalleşme trendleri konuşulmuş, yatırım fırsatları arasında yer alan melek yatırımcılığın prensipleri güncel girişimci hikayeleri ile birlikte masaya yatırılmıştır.

CXO Club Buluşmalarında, TEB’in sahip olduğu bilgi birikimi, ileride hem bireysel hem de kurumsal alanda yatırım fırsatına dönüştürebilmeleri amacıyla müşterilere aktarılmıştır. CXO Club Buluşmalarında; dijital dönüşüm ve girişimcilik ekosistemi, yeni iş modelleri, global trendler ve kavramlar, büyük şirketler için tehditler gibi konuların işlendiği kapalı toplantılar ile kurumsal iş birliklerinin güçlendirilmesi ve girişimcilik ekosisteminin çok daha sağlıklı bir yapıya ulaşmasına aracılık edilmesi amaçlanmaktadır.

TEB Özel Buluşmaları kapsamında çeşitli illerde düzenlenen “TEB Özel Ekonomi Sohbetleri”nde TEB Yatırım/BNP Paribas Stratejisti Sayın Işık Ökte ile bir araya gelen TEB müşterilerine piyasalardaki son gelişmelerle ilgili bilgi verilmiştir.

Sponsorluklar
TEB Özel Bankacılık, melek yatırımcılık konusunda dünyanın en büyük organizasyonu olan Dünya Melek Yatırım Forumu’nun İstanbul’da gerçekleştirilen 2018 Yılı Dünya Kongresi’ne (WBAF 2018) sponsor olarak destek vermiştir. Melek Yatırım Platformu girişimiyle start up’ları destekleyen TEB Özel Bankacılık, 80 ülkeden start up dostu 1.000’in üzerinde katılımcıyla buluşmuştur.

2018 yılında spor sponsorlukları da devam etmiştir. Temmuz ayında, TAYK yelken yarışına sponsor olan TEB Özel Bankacılık, Eylül ayında Bodrum’da düzenlenen TEB Özel Bodrum Golf Turnuvasının sponsoru olarak yer almıştır. Sporun yanı sıra sanata değer veren ve sanatçıları destekleyen yaklaşımı doğrultusunda TEB Özel Bankacılık, Türkiye’deki güzel sanat fakültelerinden mezun, sanatın her dalından yetenekli genç sanatçıları destekleyen BASE etkinliğinin destekçisi olmuştur.

Yatırım Danışmanlığı Hizmeti
2017 yılının başında TEB Yatırım kapsamında oluşturulan Yatırım Danışmanlığı modeli ile 4 ilde 5 ihtisas şubesi açılmış, toplam 15 yatırım danışmanı ile TEB Özel Bankacılık müşterilerine Yatırım Danışmanlığı hizmeti verilmeye başlanmıştır. Bu kapsamda, Yatırım Danışmanlığı sözleşmesi imzalayan müşterilere, 2018 yılında TEB Grup yatırım stratejisi aktarılmış, söz konusu strateji ile uyumlu geliştirilen yatırım ürün ve önerileri sunulmuştur. Aynı zamanda, BNP Paribas’ın Wealth Management Baş Yatırım Danışmanı Sayın Florent Brones’in katıldığı ve TEB Özel Bankacılık müşterilerine uluslararası piyasalardaki son gelişmelerin aktarıldığı aylık telekonferanslar da düzenlenmiştir.

DİJİTAL BANKACILIK

TEB, 2017 yılında yenilediği, tasarımı müşteri tercihine göre değiştirilebilen ve zengin işlem seçeneği sunan CEPTETEB Mobil Uygulama ile mobil teknolojilere yaptığı yatırımları 2018 yılında da sürdürmüştür. CEPTETEB yeni versiyonları ile TEB Özel Bankacılık müşterilerine de farklı bir bankacılık deneyimi sunmaya başlamıştır. TEB Özel Bankacılık müşterileri, mobil uygulama üzerinden günlük ve aylık finansal raporlar ile piyasadaki gelişmeleri takip ederek, özel kampanyalardan faydalanabilir hale gelmişlerdir.

TEB, 2018 yılında Dijital Bankacılık Platformu CEPTETEB üzerinden bireysel ve kurumsal müşterilerinin döviz işlemlerini anlık ve hızlı olarak yapmalarını sağlamak amacıyla yeni TEB FX platformunu hizmete açmıştır.

TEB FX platformu kullanıcıları; takip ettikleri döviz çiftlerini kendileri belirleyebilmekte;  ilgili döviz kuruna ait gelişmiş grafikler ile kur gelişmelerine yönelik analizler yapabilmektedir. TEB FX üzerinden piyasaya ilişkin detaylı analiz ve haberler; ilgi alanlarına göre filtrelenerek rahatlıkla takip edilmektedir. Ayrıca işlem geçmişi sayfasından TEB FX’te yapılan döviz işlemleri tarih aralığı seçilerek irdelenebilmekte ve geçmiş işlemlerin ortalama maliyetleri gösterge fiyatlarla izlenebilmektedir. TEB FX platformu üzerinden takip edilen döviz çifti ile işlem yapmak için 5 saniyeliğine fiyat sabitlenmekte; avantajlı kurlarla alım ve satım işlemleri gerçekleştirilmektedir.

Diğer taraftan CEPTETEB Kurumsal Mobil Şube’ye eklenen POS İşlemleri menüsü ile mevcut POS ve terminal işlemlerinin görüntülenebilmesi, bloke çözme işlemlerinin yapılabilmesi sağlanmıştır.

Değer katacak teknolojilere yatırım
Teknolojilerini geliştirmenin ve yenilemenin yanı sıra, müşterilerine değer katabilecek yeni teknolojilere de odaklanan TEB, 2018 yılında bir Fintech ile yaptığı işbirliği sonucunda sağladığı entegrasyon ile kullanıcılara lokasyon bazlı kampanya gönderimine başlamıştır. Uygulamadan alınan konum bilgisi TEB CRM sistemini besleyerek, hedeflemeye uygun kullanıcılara kampanya ulaştırılmaktadır.

Müşterilerin %81’i dijital bankacılık kanallarını kullanıyor

TEB, 2018 yılında dijital kanallara yatırım yapmaya devam etmiş ve müşterilerinin %81’inin dijital kanalları kullanmasını sağlamıştır. Her iki TEB müşterisinden biri online bankacılık kanallarını kullanmaktadır. Mobil bankacılık kanalını kullanan müşteri sayısı 1,1 milyona ulaşmıştır.

Dijital Bankacılık Platformu CEPTETEB, 2018 Aralık itibariyle toplam 665 bin müşteriye ulaşarak büyümeye devam etmiştir. Dijital kanallar üzerinden başvurulan kredilerin satıştaki adet payı %27’ye ulaşırken mevduatın hacim payı ise %21’e yükselmiştir.

CEPTETEB müşterilerine ödüllü deneyim sunuyor

CEPTETEB Mobil Uygulama, 2018 Altın Örümcek Web Ödülleri’nde “Bankacılık ve Finans” kategorisinde “En İyi Mobil Uygulama” ödülünü kazanmış, aynı zamanda, tüm mobil uygulamalar arasında “En Erişilebilir Mobil Uygulama” seçilmiştir.

Sosyal sorumluluk projelerine devam ediliyor.
TEB Ağacım projesi kapsamında, CEPTETEB İnternet Şubesi'ni kullanan müşterilerin şubeye gitmeleri durumunda kullanacakları taşıtın yol açacağı karbon salımını önlemektedirler. İnternet şubesini kullanarak önlenilen karbon salımı, bir ağacın karşılayacağı miktara ulaştığında; TEMA Vakfı’na müşteri adına bir fidan bağışlanmaktadır. TEB Ağacım, bugüne kadar müşterileri için 25 bin adet fidan dikilmesini desteklemiştir.

ATM
Sektördeki en genç ATM ağlarından birine sahip olan TEB, %3,4 ATM pazar payı ile banka müşterisi olsun yada olmasın kullanıcılarına 7/24 hizmet vermektedir. TEB ATM’lerinin tamamı para yatırılabilir ve %87’si Recycle (Yatan nakit paranın, nakit çekim işlemlerinde kullanılması ) özellikte olup, %85’inden yabancı para cinsinden para çekilebilmektedir. TEB 1.736 ATM’siyle yıllık yaklaşık 67 milyon adet işleme aracılık etmektedir.

TEB’in Global ATM anlaşması, TEB kartlarına, BNP Paribas’ın çeşitli ülkelerdeki ATM'lerinin yanı sıra anlaşmalı diğer banka ATM'lerinden de nakit çekim işlemlerini ücretsiz yapma imkanı sunmaktadır Bu hizmet, 6 kıtada, yaklaşık 50.000 ATM'den sunulmaktadır.

ATM paylaşımı konusunda yeni işbirlikleri ile müşterilerin nakit ihtiyaçlarını ve diğer bankacılık faaliyetlerini gerçekleştirebilecekleri yeni kanallar da oluşturulmaktadır.

TEB ATM’leri 2019 a kadar kullanıcı dostu yeni ön yüzleri ile müşterilerine hizmet verecektir.

Açık bankacılık faaliyetleri
TEB, başta Avrupa olmak üzere tüm dünyada bankacılık sisteminin yeni iş modeli anlamına gelen Açık Bankacılık dönüşümü için 2 önemli programı 2018 yılında başlatmıştır: API  programı ve Fintech İşbirliği programı.

API programı kapsamında; bankacılık ürün ve hizmetlerini API’lar aracılığı ile farklı kanallar üzerinden müşterilerin kullanımına açılmaktadır. Fintech işbirliği programı kapsamında ise farklı projelerde çalışmalar yürütülmektedir. Önceliklenen projeler arasında yer alan biyometrik imza projesi hayata geçirilmiştir. Yasal düzenlemeler sonrasında, 17 Ocak 2019’da iki TEB şubesinde pilot olarak uygulamaya alınacak bu proje ile ıslak imza gerektiren tüm süreçlerde kağıt kullanımı ortadan kaldırılacaktır.

Bir diğer Fintech projesi kapsamında ise TEB, yatırımcıların tematik ve faktör bazlı yatırım sepetlerini bir arada bulacakları bir platform hazırlayacaktır. Bu proje Fintech Future Four katılımcılarından bir başka Fintech ile, TEB Yatırım ve TEB Portföy işbirliğinde yürütülmektedir. Banka, robot danışmanlık konusunda da aynı iş ortağı çalışmalar yapmış olup, uygulama pilot ortamında başarıyla test edilmiştir.

Kiracı, ev sahibi ve emlak danışmanlarını bir platformda buluşturan, her üç tarafa güçlü değer önermesi sunan bir diğer Fintech ile sözleşme imzalanmış ve lansmanı gerçekleştirilmiştir. Bu platform üzerinde ihtiyaç halinde TEB müşterilerine kredi başta olmak üzere farklı ürün ve servisler de sunulacaktır.

BNPP IRB Home kapsamında yürütülen çalışmalar ile psikometrik skor kullanılarak TEB’de finansal geçmişi bulunmayan yeni müşterilere de kredi verilmesi hedeflenmektedir. Paris’teki startup seçimini kazanan yurtdışından bir fintech ile çalışmalara başlanacaktır.

TEB Pratik Şube’leri sayısı 25’e ulaştı.
TEB’in dijital ve fiziki şubeyi birleştiren yeni bankacılık anlayışı TEB Pratik Şube ülke genelinde yaygınlaşmaya devam etmiştir.  

TEB’in bilgi işlem ve operasyon departmanları ile Ar-Ge mühendis kadrosu tarafından geliştirilen Jet ve Turbo cihazlarıyla donatılmış TEB Pratik Şube’lerin sayısı Aralık sonu itibariyle Bursa’da sekiz, Denizli’de beş, İstanbul’da sekiz, İzmir’de dört olmak üzere toplam 25’e ulaşmıştır.

TEB Pratik Şube’lerde para çekme, yatırma, para transferleri, tüm ödeme işlemleri, kredi kartı teslimi gibi fiziksel alışveriş gerektiren işlemlerin yanı sıra ıslak imzanın zorunlu olduğu nakit kredi başvuru ve kullanımı gibi işlemler de yapılabilmektedir.

TEB Müşteri Etkileşim Merkezi sektörde birçok konuya öncülük yapmaya devam etmiştir.
TEB Müşteri Etkileşim Merkezi, farklılaştırılmış hizmet modelleri ve çalışanlara sağladığı farklı iş tecrübesi olanakları ile sağlayarak yaklaşık 22 milyon ilişkiyi yönetmiştir. 2018 yılında Canlı Chat kanalında işlem yapılmaya başlanmış ve kalite değerlendirme süreçleri otomatize edilmiştir.

ÖDEME SİSTEMLERİ

TEB, bireysel ve tüzel müşterilerin ödemelerini kolaylaştırmak, yeni ödeme alternatifleri geliştirmek üzere çalışmalarına 2018 yılında devam etmiştir.
TEB, müşterilerinin alışverişlerini daha kolay, hızlı ve güvenli şekilde yapmalarını sağlamaya dönük çalışmalarını devam ettirmektedir. Kartların güvenli bir şekilde ödemeye aracılık etmeleri sağlanırken, ek ürün özellikleri ile daha keyifli hale getirilmektedir. Diğer taraftan TEB işyerlerinin cirolarını artırmalarını destekleyecek her türlü ödeme alternatifini sunmayı hedeflemektedir.

2018 yılında ayrıca B2B tarzı işlemleri kolaylaştırmak ve özellikle üretici, distribütör firmaların tahsilatlarına çözüm geliştirmek hedefiyle TEB Business Tedarik Kartı müşterilerie sunulmuştur.TEB, sahip olduğu altyapı sayesinde kart müşterilerine ve üye işyerlerine %100’e yakın bir oranda, dünyanın her noktasında kesintisiz ve güvenli hizmet vermektedir.

2018 yılında kredi ve banka kartı segmentinde gerçekleştirilen çalışmalar ile hayata geçirilen yenilikler aşağıda özetlenmiştir.

• Uzun yıllardır devam eden TEB-BONUS işbirliği 12. yılını tamamlamıştır.
• Tüm kart müşterilerine açık olan ve en iddialı uçuş programları arasında yer alan Mil Programı, avans mil uygulaması ile bonus ve mil biriktirmeden dileyen müşterilerin uçuşlarını gerçekleştirmelerini sağlamaktadır.
• TEB debit kartın alışveriş işlemlerinde kullanım oranı, debit kartın toplam cirosunun %15’ine ulaşmıştır.
• 2018 yılında TEB Bireysel Kredi Kartı, ciro pazar payında son 5 yılın en yüksek oranına ulaşılmıştır.
• 2018 ortalama Ticari Kredi Kartı Ciro tutarı geçen yılın aynı dönemine göre %23 artmıştır. Pazar payı ise %4,3 seviyesinde gerçekleşmiştir.
• Temassız Mastercard Toplu Taşıma uygulaması ile birlikte proje kapsamındaki illerde, kart sahipleri banka kartı, kredi kartı ve mobil cüzdanlarını toplu taşımada kullanmaya başlamıştır.
• TEB kredi kartı müşterilerine, NFC uyumlu cep telefonları ile bazı illerdeki toplu taşımalar da dahil tüm temassız POS’lar üzerinden mobil ödeme yapma imkanı tanınırken müşterilerin temassız ödemeleri ve kart işlem adetleri artmıştır.
• BKM Express ve MasterPass işbirlikleri ile cüzdan uygulamalarında etkin bir şekilde yer alan TEB kartları, müşterilere güvenli alternatif ödeme opsiyonları sunmaya devam etmiştir.

Üye işyeri satış, pazarlama ve ürün geliştirme çalışmaları genişletilmiştir.
TEB, her segmente özel, uygun POS çözümlerini ve paketlerini artırmaya devam etmektedir.

Tek banka ve hesaptan tüm yaygın kartların kabulü sağlanarak işyerlerinin hayatını kolaylaştırmak ve işlerine değer katmak hedeflenmiştir. 2018’de Visa, Mastercard, Amex , Union Pay’den sonra Türkiye’nin yeni ödeme sistemi TROY markalı kartlar da TEB üye işyerlerinin kabulü kapsamına alınmıştır. Böylece işyerlerine tek bir anlaşma ile 5 ayrı kart markasını kabul etme kolaylığı sağlanmıştır.

Sektöre özel ihtiyaçları karşılama çalışmaları kapsamında kuyumcular için Milyem POS; çiftçiler için Harman Kart ve Harman POS; doktorlar için Doktor POS ve Profesyoneller Paketi gibi müşteri beklenti ve ihtiyaçlarına yönelik çözüm ve paket sunumları gerçekleştirilmiş ve hizmet alanları genişletilmiştir.

TEB, danışman banka yaklaşımı ile işyerlerine en fazla seçeneği sunan bankalardan biridir. Son kullanıcıya yönelik cihaz çeşitliliği ve fırsatlar içeren kampanyalar ile sektöre öncülük etmektedir. 2018 yılında ortak POS anlaşmalı banka sayısı 7’ye; ÖKC (Ödeme Kaydedici Cihaz)’de çalışılan model sayısı 15’e ulaşmıştır.

Üye işyerlerine, POS’ta ödeme hizmetinin yanısıra analiz ve özel raporlamalar ile de her zaman destek sunulmakta ve işyeri özelindeki ihtiyaçlar da karşılanarak katma değer yaratılmaktadır. Dijitalleşme çalışmaları kapsamında müşterilerin hayatını kolaylaştırmak amacıyla;

• Cepteteb Mobil üzerinden POS fonksiyonları geliştirilmiş olup yeni ilave fonksiyonlar üzerinde çalışılmaktadır.
• Tablet üzerinden POS başvurusu alma, DCC, sabit ücretli POS, 2. Günsonu gibi fonksiyonel çalışmalar 2018’de daha fazla ön planda tutulmuş ve içerikleri zenginleştirilmiştir.

2018 yıl sonu itibarıyla;

• yaklaşık 123.000 noktada hizmet sunan TEB POS, toplam 50.000 Bonus özellikli POS ile üye işyerlerine taksit ve puanlı alışveriş imkanı vermektedir.
•  TEB, marka sahibi olmayan bankalar arasında 3. sırada yer almaktadır.
• ÖKC (Ödeme Kaydedici Cihaz)’de 52.000 adet ile yazarkasa POS Pazar payı %4’ün üstüne çıkmıştır.
• TEB’ in 2018 POS hacmi 28 milyar TL’ye yaklaşmış, tüm cironun yaklaşık %25’i Bonus loyalty programı kapsamında gerçekleştirilmiştir.
• Genel Müdürlük tarafından yapılan POS portföy çalışmaları ile 2018 yılına ilave 1,1 milyar TL ciro kazanılmıştır. Böylece POS aktiflik oranında geçen yıla göre %7 artış gösterilmiştir.
• Sabit ücretli POS ürünü kısa sürede basit bankacılık kapsamında beğenilmiş ve müşterilerin hayatını kolaylaştırmıştır. 2018 yılında KOBİ portföyündeki yüksek cirolu üye işyerleri için sektörde bir ilk olan 100 bin TL’lik paket TEB ürün gamına eklenmiştir. TEB, çok yakında Bonus taksitli POS paketlerini de müşterilerine sunacaktır.
• TEB, sektörün yeni oyuncuları olan ödeme kuruluşlarını destekleyerek sektörün büyümesine katkıda bulunmayı hedeflemektedir. Banka, çok sayıda ödeme kuruluşu ile sanal POS çalışmasını sürdürmektedir. Alt işyerlerinin yönetimi konusunda da gerekli alt yapı çalışmaları hayata geçirilmiştir.  Yaklaşık 25 bin adet alt bayi sistematik tanımlanmıştır.
• TEB POS ile 7 farklı para biriminde satış imkanı getirmiştir. TL, USD, EUR, GPB para birimlerine ilave olarak  Ruble (RUB), Riyal (SAR) ve Japon Yeni (JPY) ile satış imkanı başlamıştır. TEB Riyal (SAR)’i POS’larında destekleyen sektördeki 3 bankadan biridir.
• Sosyal medyada da yer alınmıştır. İlk olarak Sabit Ücretli POS ürünü ve aktif satış ekipleri müşteriyi yerinde ziyaret ederek bilgi/belge temin etme hizmetlerinin birleştirilmesinini sağlayan Ayağınıza Gelen POS dijital reklamı İnstagram başta olmak üzere sosyal medya ve dijital mecralarda yayına girmiştir.
• Büyük kurumsal müşteriler ve dünya çapında ünlü zincir mağazalar ile POS anlaşmaları yapılmıştır.
• TEB , In- flight POS projesi ile sektörde in-flight pos çalışması yapan 3 bankadan birisi olmuştur.

Ödeme sistemleri işbirlikleri artarak devam etmiştir.
TEB’in ödeme sistemlerindeki pazar payı, 6493 sayılı “Ödeme ve Menkul Kıymet Mutabakat Sistemleri, Ödeme Hizmetleri ve Elektronik Para Kuruluşları Hakkında Kanun” ile faaliyet göstermeye başlayan firmalarla nakit yönetimi süreçlerinin yönetimine konu altyapı hizmetlerinin sağlanmasına dair yapılan yeni sözleşmelerle büyümeye 2018 yılında devam etmiştir.

TEB, yıl içinde, fatura ödeme sistemleri alanında gerçekleştirdiği iş birliklerine, Türkiye’nin önde gelen telekom operatörlerinden birinin iştiraki başta olmak üzere üç yeni ödeme kuruluşunu katmıştır. 2017’de TEB hizmet sunduğu firma 15 ile bu sayı 2018’de 18’e ulaşmıştır.

2018 yılı Ocak ayında hayata geçen Avrupa Birliği Ödeme Hizmetleri Direktifi 2 (PSD2) kapsamında yapılan çalışmalar titizlikle takip edilmiş, bu bağlamda yapılacak yeni işbirliği fırsatlarına yönelik atılımlar gerçekleştirilmiştir.

Türkiye’nin en büyük kurumlarının fatura tahsilatlarını üstlenen ödeme kuruluşlarına servis sağlayan TEB, 2018 yılında da portföyüne Türkiye’nin önde gelen elektrik, GMS ve doğalgaz kuruluşlarını ekleyerek fatura servisi hizmetini daha da büyütmüştür.

Banka, 2019 yılında, bu firmalarda derinleşecek; otomatik fatura ödemesi talimatları başta olmak üzere, müşteriye sunulan değeri artıracak farklı işbirlikleri üzerindeki çalışmalarını sürdürecektir.

TEB, Hızlı Geçiş Sistemi (HGS) etiketlerinin 2018 senesinde de tüm müşterilere, herhangi bir koşul aranmaksızın, ücretsiz hizmet sunan tek banka olmaya devam etmiştir.
2018’in en önemli projelerinden Kuzey Marmara Otoyolu geçişleri de dahil olmak üzere açılan tüm köprü ve otoyollar ile ilgili HGS geliştirmeleri, zamanında ve sorunsuz bir şekilde tamamlanmıştır.

 

AKTİF PASİF YÖNETİMİ VE HAZİNE GRUBU

Türkiye’de “Aktif Pasif Yönetimi” yaklaşımını geliştiren ilk bankalardan biri TEB’dir.

TEB Aktif Pasif Yönetimi ve Hazine Grubu, 2005 yılından bu yana Banka’nın sürdürülebilir kârını korumayı hedefleyerek faiz, likidite ve yapısal kur risklerini yönetmektedir.

Grup, yetkin ve tecrübeli kadrosu ve BNP Paribas Grubundan transfer ettiği “know-how”ı ile temkinli, sağlam ve uzun vadeli stratejilere dayanan bir yönetim tarzı benimsemiştir.

Aktif Pasif Yönetimi ve Hazine Grubu, mevzuatın belirlediği sınırlar çerçevesinde tüm iştiraklerine kendi alanlarında etkin çalışabilmelerine yönelik katkı sunmaya 2018 yılında da devam etmiştir.

Likidite rasyolarının limitler dahilinde kalması sağlanmıştır.
Aktif Pasif Yönetimi ve Hazine Grubu, hem ekonomik hem de politik anlamda risklerin arka arkaya belirdiği 2018 yılında, faiz riski yönetiminde proaktif hedge stratejileri uygulayarak hedeflerinin üzerine çıkmış ve banka kârlılığına önemli katkı sağlamıştır.

Sağlam ve istikrarlı likidite hedefine ulaşmak üzere kaynak çeşitliliği yaratmaya ve vade uzatmaya yönelik alınan aksiyonlarla 2018 gibi iniş çıkışların sıkça yaşandığı bir dönemde, likidite rasyolarının limitler dahilinde kalması sağlanmıştır.

Global ve lokal piyasalar yakından takip edilmektedir.
Grup, olası fiyat hareketlerini doğru bir şekilde öngörmek ve buna bağlı olarak Banka bilançosunda oluşan yapısal kur, faiz ve likidite risklerini gidermek amacıyla global ve lokal piyasaları yakından takip etmektedir. Söz konusu risklerin giderilmesi amacıyla kullanılacak türev ürünlere ilişkin uzmanlık, Aktif Pasif Yönetimi ve Hazine Grubunun öne çıkan bir başka güçlü yönüdür.

Grup, Banka bilançosunun doğru maliyetlerle gerçekleşmesi ve rekabette etkinlik sağlanması amacıyla tüm işkollarıyla yakın iletişim halinde çalışmakta, düzenlenen periyodik toplantı ve geziler aracılığıyla şube ağı ile verimli bir işbirliği geliştirmektedir.

Aktif Pasif Yönetimi ve Hazine Grubu; sorumluluk alanındaki faiz ve likidite riskinin doğru bir şekilde modellenmesinde, gerçekleşmelerin ölçülmesinde ve hazırlanan yeni raporlar ile Banka’nn karar alma süreçlerinde önemli rol oynamaktadır.

Fonlama kaynaklarında çeşitlilik yaratılmıştır.
Aktif Pasif Yönetimi ve Hazine Grubu, 2018 yılı içinde, temel fonlama kaynaklarından müşteri mevduatının tabana yayılması suretiyle Banka likiditesini daha güçlü ve istikrarlı hale getirilmesini hedeflemiştir. Marifetli Hesap, bu doğrultuda 2018 yılında üzerine yoğunlaşılan bir ürün olurken, ilgili üründe kaydadeğer büyüme sağlanmıştır.

Aktif Pasif Yönetimi ve Hazine Grubu, TEB’in sanal bankacılığın geleceğine olan inancı doğrultusunda CEPTETEB kanalından yapılan fiyatlamalara ilişkin destekleyici duruşunu da korumuştur. Grup, fonlama kaynaklarının çeşitlendirilmesi amacıyla, uluslararası piyasalardan uzun vadeli fon teminine yönelik olarak, nakit akışına dayalı fonlama ürününe ilişkin çalışmaları başlatmıştır. Özellikle yılın  ilk yarısında, uygun piyasa koşulları çerçevesinde, TEB Bono ihraçları sıklaştırılarak, ürün çeşitliliği artırılmıştır.

Etkin likidite ve risk yönetimi için BNP Paribas ile tecrübe paylaşımı yapılmıştır.
BNP Paribas’nın modelleme analizleri konusundaki uzmanlığının Aktif Pasif Yönetimi ve Hazine Grubu tarafından ülkemizin gerçeklerine uygun bir şekilde transfer edilmesi amacıyla uzman kadrolar arasında yürütülen bilgi alışverişi, 2018 yılında da verimli bir şekilde devam etmiştir.

BNP Paribas tarafından sağlanan uygun maliyetli fonlama kaynağı ile ihracat kredilerinde ve kurumsal şirketlere yönelik kredilerde rekabetçi fiyatlama yapma imkanı sağlanmıştır.

Bunun yanı sıra BNP Paribas Grubunun likidite ve risk yönetimi çerçevesinde uyguladığı politikaların Banka’ya da uyarlanması amacıyla çalışmalar yürütülmüş ve Grup bünyesinde daha etkin likidite ve risk yönetimi için tecrübe paylaşımı yapılmıştır. Özellikle gün içi likidite yönetimine ilişkin olarak çalışmalar yapılmış ve gün içi likidite yönetiminin stres durumlarında da etkin yönetilmesine ilişkin tecrübe paylaşımı gerçekleştirilmiştir. Grup bünyesinde hayata geçirilen iyi uygulamaların TEB’de de de uygulanmasına yönelik çalışmalara devam edilmektedir.

TEB fiyatlama/maliyet (SCH) altyapısı yenilenmiştir.
TEB’in büyümesiyle beraber gelişen ihtiyaçlarına cevap verecek şekilde;

• kredi ve mevduat maliyetlerinin daha etkin ve daha takip edilebilir yönetimi,
• Banka içi kârlılık ve faiz riski aktarımlarının hassaslaştırılması,
• operasyonel süreçlerin basitleştirilmesi, hızlandırılması ve otomasyonu

amaçlarına hizmet edecek bir kurguda, SCH altyapısı tamamen otomatik, yeni bir yazılım haline getirilmiştir.

 

KURUMSAL YATIRIM BANKACILIĞI GRUBU

2011 yılından bu yana faaliyet gösteren TEB Kurumsal Yatırım Bankacılığı Grubu, yurt içi ya da yurt dışında stratejik olanaklar hedefleyen Türk firmalarına danışmanlık hizmeti sağlamakta, borç ve sermaye piyasası imkanlarını destekleyici unsurlar olarak müşterilerinin hizmetine sunmaktadır.

Kurumsal Yatırım Bankacılığı Grubu’nun ana hedefi, ihtiyaca göre yapılandırılmış, yüksek oranlı katma değer içeren uluslararası çözümleri, hızlı ve aktif şekilde müşterilerle buluşturabilmektir. Bu amaçla, BNP Paribas’nın küresel ürün uzmanlığı müşterilere sunulmakta ve uluslararası çapta kazanımlar elde edilebilmektedir.

Grup, 2018 yılında Finansal Piyasalar, Büyük Kurumsal Gruplar, Büyük Kurumsal Gruplar Finansmanı ve Kurumsal Finansman alanlarında yürüttüğü müşteri odaklı çalışmalarına devam etmiştir.

2018 yılı, TEB’in Kurumsal ve Yatırım Bankacılığı alanında süregelen rekabet ve zorlaşan piyasa şartlarına rağmen, ivmelenmesini sürdürebildiği bir yıl olmuştur. Hedef müşteri kitlesinin gerçekleştirdiği hemen hemen tüm borç ve uluslararası sermaye işlemlerinde, BNP Paribas’nın geniş ürün ve coğrafi ağı etkin şekilde kullanılmıştır.

Sermaye piyasaları işlemlerindeki büyümenin devam ettiği 2018 yılında, özellikle döviz ve faiz türev işlemlerinde müşterilerin riskten korunmasını sağlayacak yeni çözümler geliştirilmiş ve kullanıma sunulmuştur.

Büyük kurumsal müşterilere özel finansal çözümler üretmek üzere kurulan Büyük Kurumsal Gruplar Bölümü, Türkiye’nin alanlarında öncü firmalarına BNP Paribas’nın dünyadaki yaygın ağını da kullanarak çok çeşitli yapılandırılmış ürünler ve finansman alternatifleri sunmaya devam etmiştir.

2018 yılında Kurumsal Finansman bölümü tarafından büyük altyapı projelerine danışmanlık verilmiş, TEB’in geniş müşteri ağı sayesinde Türkiye’deki özel sermaye fonlarına fikir ortağı olunmuş ve stratejik yatırımlara aracılık edilmiştir.

TEB, yatırım bankacılığının bütün alanlarında ihtiyaçları karşılayacak bir yapı kurmuştur.
Kurumsal Yatırım Bankacılığı Grubu, TEB’in yerel piyasadaki gücünü BNP Paribas’nın sermaye piyasaları, yapılandırılmış finansman ve danışmanlık alanlarındaki uzmanlık ve deneyimiyle birleştiren bir yapıya sahiptir.

Bir kurumun bu alanlardaki tüm ihtiyaçlarına tek başına cevaplayabilecek donanıma sahip olan Kurumsal Yatırım Bankacılığı Grubu, TEB’in müşteri portföyüne ve BNP Paribas’nın ürün yelpazesine entegre olmuştur. Bu sayede Grup, hem TEB bünyesinde büyüyen müşteri ağından hem de BNP Paribas bünyesindeki güçlü ürün uzmanlarından yararlanmaktadır.

TEB, önümüzdeki dönemde de müşterilerine; yapılandırılmış finansman, sermaye piyasası işlemleri için ihtiyaç duydukları hazine çözümleri ve yatırım olanakları sunmaya devam edecektir.

 

SERMAYE PİYASASI ARAÇLARI HİZMETLERİ

Müşterileri arasında ve özellikle uluslararası arenada TEB Securities Services adıyla tanınan  TEB Sermaye Piyasası Araçları Hizmetleri Bölümü, müşterilerine, sermaye piyasası araçlarına yönelik işlem sonrası hizmetleri TEB Genel Müdürlüğü bünyesindeki uzman ekibiyle sunmaktadır.

Avrupa’nın en büyük saklama bankası olan BNP Paribas Securities Services ile işbirliğinde çalışan Bölüm, finansal kurumların, kurumsal yatırımcıların ve ihraççıların sermaye piyasalarına yatırım ve finansman kararları sonrasında ortaya çıkan  ihtiyaçlarını yenilikçi ve titiz bir yaklaşımla karşılamaktadır.

TEB Sermaye Piyasası Araçları Hizmetleri Bölümü, BNP Paribas’nın 1990’lı yıllardan beri Türkiye’de yürüttüğü yurt dışı takas ve saklama hizmetlerini, 2007 yılından itibaren TEB bünyesinde vermeye başlamış ve 2018’de sektördeki 11. yılını doldurmuştur.

BNP Paribas Kurumsal Yatırım Bankacılığı (CIB)’nın bir parçası olan TEB Sermaye Piyasası Araçları Hizmetleri Bölümü, piyasanın işleyişi ve yeni ürünler konusunda danışman yaklaşımı ile hizmet vermektedir.

TEB Sermaye Piyasası Araçları Hizmetleri Bölümü’nün verdiği hizmetler arasında;

• Pay senedi, DİBS ve diğer sermaye piyasası araçları için takas ve saklama hizmetleri,
• Vadeli işlemler için teminat ve nakit yönetimi hizmetleri,
• Ödünç menkul kıymet işlemleri,
• Aracı kurum “outsourcing” hizmetleri,
• Yediemin ve teminat yönetimi hizmetleri,
• Borçlanma aracı, sertifika ve varant ihraçları operasyonu ve ödeme hizmetleri,
• İhraççı şirketler için Merkezi Kayıt İstanbul'a erişim ve hesap operasyonu hizmetleri
• Portföy Yönetim Şirketleri için bireysel saklama, kolektif saklama ve fon hizmetleri

bulunmaktadır.

TEB Sermaye Piyasası Araçları Hizmetleri başarılı performansını 2018 yılında da sürdürmüştür.
Sermaye Piyasası Araçları Hizmetleri Bölümü, mevcut ürün ve hizmetlerde geçmiş yıllarda gösterdiği başarılı performansını 2018 yılında da sürdürerek yeni müşteriler kazanmış ve mevcut müşterilerinin işlemlerini başarılı bir şekilde yönetmiştir.
Bölüm, bireysel ve kolektif portföy saklama hizmetlerini, grup dışı portföy yönetim şirketlerine de sunmaya başlamıştır.

2018 yılında önde gelen kurumlar tarafından yapılan ve müşterilerin yorum ve derecelendirmesi sonucu şekillenen aşağıda anketlerde TEB Securities Services birinci sırada yer almıştır.

• Global Custodian-Agency Banks in Emerging Markets
• Global Finance Magazine-Country Award, Annual Survey for World’s Best Securities Services Providers

TEB, bir saklama bankasından çok daha fazlasını arayan müşterilerin seçtikleri bankadır.
TEB, küresel bakış açısı, öncü ve müşteri odaklı yaklaşımı ile bir saklama bankasından çok daha fazlasını arayan müşterilerin sermaye piyasası araçlarına yönelik işlem sonrası hizmetleri için seçtikleri kurum olmaya devam etmektedir.

TEB Sermaye Piyasası Araçları Hizmetleri Bölümü, sermaye piyasaları ve bankacılık sektöründe, gerek SPK’nın gerekse Takas İstanbul, Borsa İstanbul ve Merkezi Kayıt İstanbul gibi kuruluşların yaptıkları tüm geliştirmeleri hukuki, teknolojik, operasyonel açılardan yakından takip ederek, etkisi bulunabilecek durumlarda yeni ürün ve teknoloji yatırımları ile ihtiyaca hızlıca cevap vermektedir.

Bu geliştirmeleri müşterileriyle olan işbirliğinde yeni fırsatlar olarak değerlendiren ve müşterilerle ortak projeler geliştiren Bölüm, operasyonel mükemmelliği yakalamaya yönelik yatırımları ve müşterilerinin işlerini büyütmelerine destek olmaya verdiği öncelik ile rekabette öne çıkmıştır.

Bölümün hedefi, sermaye piyasasında işlem sonrası hizmetlerde öncülüğü üstlenerek hem piyasanın hem de Banka’nın gelişimine katkıda bulunacak yenilikleri hayata geçirmektir.

Piyasada öncü kurum olma ve sermaye piyasalarını geliştirmeye yönelik çalışmalar kapsamında, TEB, Türkiye Sermaye Piyasaları Birliği (TSPB), Merkezi Kayıt Kuruluşu (MKK) ve Takasbank ile ortak çalışmalarına devam etmektedir.

2018 yılında Türkiye sermaye piyasalarında önemli gelişmeler yaşanmıştır.
Borsa Istanbul ve Nasdaq OMX stratejik ortaklığında yürütülen teknolojik altyapı dönüşümü, Temmuz 2018’ de BİAŞ Borçlanma Araçları ve Kıymetli Madenler ve Kıymetli Taşlar piyasalarının da eklenmesiyle tamamlanmıştır. Bu kapsamda Takasbank Temmuz 2018’ itibariyle Borsa İstanbul Borçlanma Araçları Piyasası’nda (BAP) merkezi karşı taraf olmuştur. Ayrıca Ekim ayı itibariyle yeni kurulan Borsa Istanbul SWAP Piyasası’nda da MKT hizmeti vermeye başlanmıştır. Tüm bu geliştirme ve yeniliklerin ortak amacı, Türkiye sermaye piyasalarına olan güveni artırmak, piyasanın şeffaf ve kontrollü bir şekilde gelişimine ve büyümesine yardımcı olmaktır.

2018 yılında yeni ürün ve iş birliği geliştirme çalışmaları devam etmiştir.
Pay piyasasında MKT hizmetinin verilmeye başlanmasının ardından, TEB Securities Services, değişikliğin piyasaya etkisi ve sunulan hizmetler konusunda hem Takas İstanbul hem de müşterilerle kapsamlı değerlendirmeler yapmış ve piyasada Genel Takas Üyesi olmaya yönelik çalışmalar başlatmıştır. TEB’in hedefi, piyasada bu yeni hizmeti sunan öncü banka olarak pazarın gelişimini ve büyümesini desteklemektir.

Bölüm, sermaye piyasası işlemleri yapan TEB iştirakleri ile yakın iş birliği içinde çalışmaktadır. Özellikle, TEB Yatırım Menkul Değerler ile ortak sunulan Borsa İstanbul Vadeli İşlem ve Opsiyon Borsası’na yönelik hizmetler sayesinde TEB Yatırım, Borsa İstanbul’un en yüksek işlem hacmi yapan kuruluşları arasındaki yerini korumaktadır.
Bunların yanı sıra meslek kuruluşları ile yapılan iş birlikleri de devam etmektedir. TEB Sermaye Piyasası Araçları Hizmetleri Bölümü, 2018 yılında TSPB tarafından düzenlenen Sermaye Piyasaları Kongresi 2018’de İçerik Komitesi’nde görev almış; piyasaları destekleyen yenilikçi misyonu kapsamında TEB, Türkiye Sermaye Piyasaları Kongresi 2018’e Altın Sponsor olarak üst düzey katılım sağlamıştır.  

TSPB ile güçlü ilişkileri bulunan TEB, Kongrenin en önemli panellerinden olan “Sermaye Piyasasının Geleceği, TEB Genel Müdürü Sayın Ümit Leblebici’nin moderatörlüğünde SPK Başkanı, Türkiye Varlık Fonu Genel Müdürü, T.C Cumhurbaşkanlığı Yatırım Ofisi Başkanı ve Borsa Istanbul Genel Müdürü gibi önemli konuşmacıların katılımıyla gerçekleştirilmiştir. Geleceğimiz İçin Kurumsal Yatırımcı Yaratmalıyız başlıklı panelin sponsorluk ve organizasyonunu TEB Portföy Yönetimi ile ortaklaşa üstlenmiştir.

TEB Sermaye Piyasası Araçları Hizmetleri Bölümü’nün 2018 yılında uygulamaya aldığı en önemli ürün, Portföy Yönetim Şirketleri’ne yönelik bireysel saklama, kolektif saklama ve fon hizmetleridir. Bölüm, bu hizmeti, Grup şirketlerinin yanısıra Grup dışı portföy yönetim şirketlerine de sunma fırsatını değerlendirmiştir. Hizmetin portföy yönetim şirketlerinin taleplerine ve Sermaye Piyasası Kanunu düzenleme ve gerekliliklerine uygun hale getirilmesine yönelik çalışmalar tamamlamış olup dış müşterilere hizmet sunulmaya başlanmıştır.

YENİ ÜRÜN VE HİZMETLER

Yeni bireysel bankacılık ürünleri
TEB, 2018 yılında Dijital Bankacılık Platformu CEPTETEB üzerinden bireysel ve kurumsal müşterilerinin döviz işlemlerini anlık ve hızlı olarak yapmalarını sağlamak amacıyla yeni TEB FX platformunu hizmete açılmıştır.

TEB FX platformu üzerinden kullanıcılar grafikler, analizler ve piyasa haberleri ile döviz kurlarını filtreleyerek rahatlıkla takip edilebilmektedir. Platform ayrıca kullanıcılarına işlem geçmişini gözlemleme ve ortalama maliyetlerini görebilme kolaylığı da sunmaktadır. TEB FX platformu üzerinden işlem yapmak için 5 saniyeliğine fiyat sabitlenebilmekte; avantajlı kurlarla alım ve satım işlemleri gerçekleştirilmektedir.

CEPTETEB yeni versiyonları ile TEB Özel Bankacılık müşterileri, mobil uygulama üzerinden günlük ve aylık finansal raporlar ile piyasadaki gelişmeleri takip ederek, özel kampanyalardan faydalanabilir hale gelmişlerdir. Ayrıca işlem talimat temin sürecinin dijitalleşmesi amacıyla, TEB Özel Mobil Onay projesi hayata geçirilmiştir. Proje sayesinde CEPTETEB Mobil Bankacılık ve İnternet Bankacılığı kanalı üzerinden müşterilere talimat gönderimi ve onaylarının alınmasına olanak sağlanmış; böylece yazılı talimat, ıslak imza temin süreçleri dijitalleştirilmiştir.

TEB Bireysel Bankacılık, 2018 yılında Planlı Hesap ürünü devreye almıştır. Planlı Hesap bir yıl vadeli açılan ve tercihe göre aylık, 3 aylık ve 6 aylık dönemlerde faiz ödemesi imkanı sunan vadeli bir mevduat hesabıdır. Hem birikimlerin uzun vadeli faiz oranları ile değerlenmesini hem de nakit akışının düzenlenmesi fırsatını sunmaktadır.

Yeni nakit yönetimi ürünleri
TEB sistemlerini, 2018 yılı içinde TEB SWIFT gpi uygulamasına dahil olacak şekilde güncellemiştir. SWIFT’in yurtdışı ödemelerini iyileştirmek için hayata geçirdiği bu çözüm ile TEB müşterileri gerçekleştirecekleri yurtdışı ödemelerine ilişkin ödemenin hangi aşamada olduğunu ve yansıyan masrafları hızlı, şeffaf ve ödeme zinciri boyunca uçtan uça takip edebilmektedir.

TEB, 2018 yılında SMS ile SGK ödemesi hizmeti, online ve offline dekont sorgulama hizmeti, gümrük ID otomatik bildirim hizmeti, e- irsaliye hizmeti, DBS Bayi fatura bilgileri online bildirim servisi, online HGS geçiş bildirim servisi ve online EFT Ödeme API hizmetlerini de devreye almıştır.

TEB’den reel sektöre destek- MİB işbirliği
KOBİ’lerin sürdürülebilir büyüme ve dış ticaret hedeflerine katkı sağlamak amacıyla KOBİ Bankacılığı Makine İmalatçıları Birliği (MİB) ile yeni bir işbirliğine imza atmıştır. Yapılan anlaşma doğrultusunda teknoloji, girişimcilik ve üretim alanlarında ortak proje geliştirme, proje uygulama ve mentorluk programlarının yanı sıra TEB’in MİB üyelerinin ihtiyaçlarına özel finansal hizmet ve ürünler sağlaması da öngörülmektedir.

Çiftçilerin danışman bankası TEB, yeni teknolojik hizmeti ile üreticilerin yanındadır.
TEB Tarım Bankacılığı çiftçilerin üretimlerinden daha fazla verim almalarını sağlamak amacıyla teknolojik çözümlerine bir yenisini daha eklemiştir: Benim Havam servisi Benim Havam ile tarla lokasyonu ve yetiştirilen ürüne göre kişiselleştirilmiş bilgilendirmeler, sistem üzerinden üç günlük detaylı nem, yağış, rüzgar bilgilerini içeren meteoroloji bilgileri, gübre ve ilaç zamanlarıyla ilgili uyarı ve öneriler çiftçilere iletilmektedir.

TEB, Takım Yıldızları ile kadın patronları gelecek hedeflerine ulaştırıyor.
TEB Kadın Bankacılığı, kadın patronların en önemli gereksinimlerinden biri olan mentörlük /koçluk ihtiyacını karşılamak amacıyla TEB Takım Yıldızları projesini Anadolu’ya taşımıştır. Banka, Türkiye genelindeki kadın patronların potansiyellerini keşfetmesi için çalışmalarını devam ettirmiştir. TEB Takım Yıldızları projesi ile kadın patronlara destek vermek üzere seçilen TEB şube müdürlerine özel bir eğitim verilerek İşletme Koçluğu formasyonu kazandırılmaktadır.

TEB, kadın mühendisleri girişimciliğe hazırlıyor.
TEB Kadın Bankacılığı, girişim ekosistemine katma değerli ve inovatif girişimleri kazandırmak amacıyla, geleceğin girişimcileri olan kadın mühendislere iş fikirlerini oluşturmaktan, ticarileşmeye, girişim ekosisteminin dinamiklerinden, global dünyaya açılmaya kadar eğitimler düzenlemeye başlamıştır.

Eğitimlerin ilki İzmir’de gerçekleştirilmiş olup projenin 2019 yılı içinde farklı illerde devam etmesi planlanmaktadır.

TEB, Global up programı ile teknoloji şirketlerinin yurtdışı açılımlarını destekliyor.
İhracat potansiyeli bulunan ve global pazarlara ulaşmak isteyen teknoloji şirketleri, TEB’in Global up programı ile hız kazanmaktadır.
Yenilikçi iş modelleri ve katma değerli ürün ve hizmetleri ile ölçeklenebilir bir yapıya ulaşmayı başarmış girişimcilerin yer aldığı programda, girişimciler, yurtdışı açılım stratejileri geliştirme ile birlikte yurtdışı pazar araştırması, operasyonel süreç yönetimi ve fiyatlama gibi konularda eğitim ve danışmanlık hizmeti sunulmuştur.

2018 yılında programa 17 girişimci seçilmiş olup, 2019 yılı ihracat hedeflerine yönelik çalışmalar yapılmıştır.

TEB, ODTÜ ve İTÜ iş birliktelikleri ile teknolojik iş fikirlerini ve yenilikçi iş modellerini destekliyor.
TEB Girişim Bankacılığı, Yenilikçi iş fikirlerinin ve iş modellerinin, değerlendirildiği ve ödüllendirildiği ODTÜ YFYİ ve İTÜ Bigbang programları kapsamında sürecin en önemli iş ortakları arasında yer almıştır.

Programa başvuru yapan girişimcilerin değerlendirilmesi ve seçilen adayların final aşamasına kadarki süreçte, fikirlerinin geliştirilmesi için eğitim ve mentorluk sağlanmıştır. Final aşamasında, ODTÜ YFYİ’de 20 ve İTÜ Bigbang’de 20 olmak üzere toplam 40 girişimci değerlendirilmiştir. Seçim sonrasında, TEB Girişim Bankacılığı biri ODTÜ YFYİ den, diğer de İTÜ Bigbang’de olmak üzere iki en yenilikçi teknoloji fikrini ödüllendirmiştir.

TEB ile ODTÜ bir diğer işbirliği ile TİM TEB Girişim Evi Growth Circuit Hızlandırma Programı hayata geçirilmiştir. Program kapsamında seçilen girişimcilere Growth Circuit (ODTÜ İştiraki) erken aşama yatırımı yaparken (tohum yatırım), girişimciler Berkley’den gelen mentorlerden eğitim almışlardır.

Programa kabul edilen 15 girişimci Türkiye’deki hızlandırma aşamasından sonra, Silikon Vadisi’nde de iki farklı programa katılarak, önemli mentorlerden yönlendirme almışlardır. Eğitimler sonrasında Draper Üniversitesin’de gerçekleşen demo day’de girişimciler başta TİM Draper olmak üzere birçok yatırımcıya sunum yapma şansı yakalamıştır.

2019’da hayata geçirilmesi planlanan ürünler
KOBİ müşterilerine yönelik dijital bankacılık platformu
KOBİ’lerin finansal ihtiyaçlarına yönelik olarak tasarlanan dijital platform, hem TEB müşterilerinin hayatını kolaylaştıracak hem de dijital dönüşümlerine yardımcı olacaktır.

Mobil ve web uygulamalarından oluşacak platform, müşterilerin bankacılık işlemlerini hızlandırmakla kalmayıp finansal durumlarının takibini kolaylaştıracak fonksiyonlar da içerecektir.

Uzman şube
TEB, KOBİ’lerin ihtiyaçlarını analiz ederek oluşturduğu Uzman Şube ile Dış Ticaret, Üretim ve Teknoloji sektörlerine yönelik uzman portföyler yetiştirerek, sektöre kazandırdığımız katma değerli insanlar ile dijital dünyayı bir araya getirmeyi amaçlamaktadır. Banka, bu hizmet modeli ile sektörde fark yaratmayı hedeflemektedir.

 

Copyright ©2019 TEB

Powered by Tayburn