Endeksli Vadeli Mevduat

Borsa endeksleri, döviz, faiz gibi finansal araçlar ya da kıymetli madenlerdeki potansiyel değişimlere bağlı olarak değişken getiri sunar.

Endeksli Vadeli Mevduat
    Paylaş

    Borsa Endeksleri, Döviz, Faiz gibi finansal araçlar ya da kıymetli madenlerdeki potansiyel değişimlere bağlı olarak değişken getiri sunan minimum 6 ay vadeli bir vadeli mevduat hesabıdır.

    Talep Toplama Dönemi süresince başvurular alınır. Dönemin sonunda hesaplar açılır ve başlangıçta belirlenmiş vade süresince Dayanak Endeks gözlemlenir. Dayanak Endeks'in vade süresindeki performansına göre faiz getirisi, vade sonunda hesaplanır.

    3MTRLIBOR’a Endeksli Vadeli Mevduat Hesabı

    Faiz getirisinin 3M TRLIBOR’un, başlangıçta belirlenen bant aralığında, vade boyunca kaldığı gün sayısına bağlı olarak vade sonunda hesaplanarak müşteriye ödemesinin yapılacağı minimum 6 ay vadeli mevduat ürünüdür.

    3M TRLIBOR Nedir? : Türk Lirası Bankalararası Satış Oranı olarak tespit edilen 3 Aylık referans faiz oranı. Güncel TRLIBOR oranlarına ulaşmak için tıklayın.

    İhale No

    Para Birimi

    Dayanak Endeks

    İhale Tarihleri

    Vade

    Dayanak Endeks
    Bant Aralıkları*

    1

    TL

    3MTRLIBOR

    07.12.2009 - 11.12.2009

    14.12.2009 - 14.06.2010

    %6,75 - %7,95

    2

    TL

    3MTRLIBOR

    15.02.2010 - 19.02.2010

    22.02.2010 - 27.08.2010

    %7 - %8,15

    3

    TL

    3MTRLIBOR

    19.04.2010 - 26.04.2010

    27.04.2010 - 28.10.2010

    %7,25 - %8,25

    4

    USD

    USD/TL

    17.05.2010 - 24.05.2010

    25.05.2010 - 24.11.2010

    1.4700 - 1.5900

    5

    TL

    3MTRLIBOR

    14.06.2010 - 21.06.2010

    22.06.2010 - 03.01.2011

    %7,50 - %8,50

    6

    TL

    3MTRLIBOR

    05.07.2010 - 12.07.2010

    13.07.2010 - 11.01.2011

    %7,50 - %8,50

    7

    TL

    3MTRLIBOR

    26.07.2010 - 02.08.2010

    03.08.2010 - 03.02.2011

    %7,50 - %8,50

    8

    TL

    3MTRLIBOR

    25.08.2010 - 02.09.2010

    03.09.2010 - 03.03.2011

    %7,45 - %8,25

    9

    TL

    3MTRLIBORve USD/TL, EUR/TL kuru ortalaması

    25.10.2010 - 02.11.2010

    03.11.2010 - 03.05.2011

    USD/TL ve EUR/TL kuru ortalama hareketi için belirlenen alt ve üst sınır =1.6500-1.7500 ve 3MTRLIBOR hareketiiçin belirlenen alt ve üst sınır= %7,40 - %8,10

    10

    TL

    3MTRLIBOR

    12.01.2011 - 18.01.2011

    19.01.2011 - 22.07.2011

    %6,85 - %7,85

    11

    TL

    3MTRLIBOR

    24.02.2011 - 04.03.2011

    07.03.2011 - 08.09.2011

    %7,70 - %8,30

    12

    TL

    3MTRLIBOR

    21.04.2011 - 26.04.2011

    27.04.2011 - 30.04.2012

    %7,60 - %8,70

    13

    TL

    3MTRLIBOR

    22.04.2011 - 28.04.2011

    29.04.2011 - 02.11.2011

    %7,80 - %8,45

    3M TRLIBOR3M TRLIBOR'a Endeksli Vadeli Mevduat için Örnek Hesaplama**:

    İhale Tarihleri

    15.02.2010 – 19.02.2010 

    Vade

    22.02.2010 – 27.08.2010

    Bant Aralıkları

     %7 - %8,15

    Faiz (Yıllık Brüt)

     %12,50

    Anapara

     100.000 TL

    3M TRLIBOR’un bant aralığında kaldığı gün sayısı

     155 gün

    Vade

     186 gün

    Brüt Faiz

     ( %12,50 * (155/365) ) = %5,31

    Brüt Faiz Tutarı

     100.000 * %5,31 = 5.308,22 TL

    Net Faiz Tutarı

    5.308,22 * 0,85 = 4.511,99 TL

     

    USD/TL Kuruna Endeksli Vadeli Mevduat için Örnek Hesaplama**:

    İhale Tarihleri

    17.05.2010 – 24.05.2010 

    Vade

    25.05.2010 – 24.11.2010

    Bant Aralıkları

    1.4700 - 1.5900

    Değişken Faiz (Yıllık Brüt)

     %4

    Sabit Faiz (Yıllık Brüt)

     %1

    Anapara

     100,000 USD

    USD/TL'nin bant aralığında kaldığı gün sayısı

     155 gün

    Vade

     183 gün

    Değişken Faiz Tutarı

     ( %4 * (155/365) )*100,000 = 1,698.63 USD

    Sabit Faiz Tutarı

     ((183-155)/365)*%1*100,000 = 76.71 USD

    Toplam Faiz Tutarı

     (1,698.63+76.71)*0,85=1,509.03 USD

    * Dayanak Endeks Bant Aralıkları endikatif olup, ihale bitiminde kesin aralıklar belirlenmektedir.
    ** Örnek Hesaplama'da sunulan tüm rakamlar endikatif olup; vade, faiz oranı, vade süresince Dayanak Endeks'in performansına bağlı olarak vade sonu getirisi değişkendir.
    *** Faiz oranları %15 gelir stopajına tabidir.

    Sayfa içeriğini puanla