Endeksli Vadeli Mevduat Hesabı
Borsa Endeksleri, Döviz, Faiz gibi finansal araçlar ya da kıymetli madenlerdeki potansiyel değişimlere bağlı olarak değişken getiri sunan minimum 6 ay vadeli bir vadeli mevduat hesabıdır.
Talep Toplama Dönemi süresince başvurular alınır. Dönemin sonunda hesaplar açılır ve başlangıçta belirlenmiş vade süresince Dayanak Endeks gözlemlenir. Dayanak Endeks'in vade süresindeki performansına göre faiz getirisi, vade sonunda hesaplanır.
3MTRLIBOR’a Endeksli Vadeli Mevduat Hesabı
Faiz getirisinin 3M TRLIBOR’un, başlangıçta belirlenen bant aralığında, vade boyunca kaldığı gün sayısına bağlı olarak vade sonunda hesaplanarak müşteriye ödemesinin yapılacağı minimum 6 ay vadeli mevduat ürünüdür.
3M TRLIBOR Nedir? : Türk Lirası Bankalararası Satış Oranı olarak tespit edilen 3 Aylık referans faiz oranı. Güncel TRLIBOR oranlarına ulaşmak için tıklayın.
|
İhale No |
Para Birimi |
Dayanak Endeks |
İhale Tarihleri |
Vade |
Dayanak Endeks
Bant Aralıkları* |
|
1 |
TL |
3MTRLIBOR |
07.12.2009 - 11.12.2009 |
14.12.2009 - 14.06.2010 |
%6,75 - %7,95 |
|
2 |
TL |
3MTRLIBOR |
15.02.2010 - 19.02.2010 |
22.02.2010 - 27.08.2010 |
%7 - %8,15 |
|
3 |
TL |
3MTRLIBOR |
19.04.2010 - 26.04.2010 |
27.04.2010 - 28.10.2010 |
%7,25 - %8,25 |
|
4 |
USD |
USD/TL |
17.05.2010 - 24.05.2010 |
25.05.2010 - 24.11.2010 |
1.4700 - 1.5900 |
|
5 |
TL |
3MTRLIBOR |
14.06.2010 - 21.06.2010 |
22.06.2010 - 03.01.2011 |
%7,50 - %8,50 |
|
6 |
TL |
3MTRLIBOR |
05.07.2010 - 12.07.2010 |
13.07.2010 - 11.01.2011 |
%7,50 - %8,50 |
|
7 |
TL |
3MTRLIBOR |
26.07.2010 - 02.08.2010 |
03.08.2010 - 03.02.2011 |
%7,50 - %8,50 |
|
8 |
TL |
3MTRLIBOR |
25.08.2010 - 02.09.2010 |
03.09.2010 - 03.03.2011 |
%7,45 - %8,25 |
|
9 |
TL |
3MTRLIBOR ve USD/TL, EUR/TL kuru ortalaması |
25.10.2010 - 02.11.2010 |
03.11.2010 - 03.05.2011 |
USD/TL ve EUR/TL kuru ortalama hareketi için belirlenen alt ve üst sınır =1.6500-1.7500 ve 3MTRLIBOR hareketi için belirlenen alt ve üst sınır= %7,40 - %8,10 |
|
10 |
TL |
3MTRLIBOR |
12.01.2011 - 18.01.2011 |
19.01.2011 - 22.07.2011 |
%6,85 - %7,85 |
|
11 |
TL |
3MTRLIBOR |
24.02.2011 - 04.03.2011 |
07.03.2011 - 08.09.2011 |
%7,70 - %8,30 |
|
12 |
TL |
3MTRLIBOR |
21.04.2011 - 26.04.2011 |
27.04.2011 - 30.04.2012 |
%7,60 - %8,70 |
|
13 |
TL |
3MTRLIBOR |
22.04.2011 - 28.04.2011 |
29.04.2011 - 02.11.2011 |
%7,80 - %8,45 |
3M TRLIBOR3M TRLIBOR'a Endeksli Vadeli Mevduat için Örnek Hesaplama**:
| İhale Tarihleri |
15.02.2010 – 19.02.2010 |
|
Vade |
22.02.2010 – 27.08.2010 |
|
Bant Aralıkları |
%7 - %8,15 |
|
Faiz (Yıllık Brüt) |
%12,50 |
|
Anapara |
100.000 TL |
|
3M TRLIBOR’un bant aralığında kaldığı gün sayısı |
155 gün |
|
Vade |
186 gün |
|
Brüt Faiz |
( %12,50 * (155/365) ) = %5,31 |
|
Brüt Faiz Tutarı |
100.000 * %5,31 = 5.308,22 TL |
|
Net Faiz Tutarı |
5.308,22 * 0,85 = 4.511,99 TL |
USD/TL Kuruna Endeksli Vadeli Mevduat için Örnek Hesaplama**:
| İhale Tarihleri |
17.05.2010 – 24.05.2010 |
|
Vade |
25.05.2010 – 24.11.2010 |
|
Bant Aralıkları |
1.4700 - 1.5900 |
|
Değişken Faiz (Yıllık Brüt) |
%4 |
|
Sabit Faiz (Yıllık Brüt) |
%1 |
|
Anapara |
100,000 USD |
|
USD/TL'nin bant aralığında kaldığı gün sayısı |
155 gün |
|
Vade |
183 gün |
|
Değişken Faiz Tutarı |
( %4 * (155/365) )*100,000 = 1,698.63 USD |
|
Sabit Faiz Tutarı |
((183-155)/365)*%1*100,000 = 76.71 USD |
|
Toplam Faiz Tutarı |
(1,698.63+76.71)*0,85=1,509.03 USD |
* Dayanak Endeks Bant Aralıkları endikatif olup, ihale bitiminde kesin aralıklar belirlenmektedir.
** Örnek Hesaplama'da sunulan tüm rakamlar endikatif olup; vade, faiz oranı, vade süresince Dayanak Endeks'in performansına bağlı olarak vade sonu getirisi değişkendir.
*** Faiz oranları %15 gelir stopajına tabidir.
|